AUSTRAC 說明資金來源與財富來源的證明資料
指引已更新
有什麼變動。 AUSTRAC 於 2026 年 10 月 13 日更新指引，說明受規範機構如何查明交易資金或客戶財富的來源，並依客戶風險採取相稱的查核措施。
為何重要。 對於由境外人士持有的企業，登記與所有權資料可佐證資金來源說明所涉及的公司。
應採取什麼行動。 以登記資料核對公司及其所有人；資金本身仍須查核銀行、收入或買賣文件。
查核赴澳投資的中國大陸企業
先以中國大陸登記資料查核投資公司的身分與所有人，再向 ASIC 查詢澳洲目標公司。銀行或受規範專業人士審查交易時，還須以銀行、出售或收入文件說明資金來源，並與兩地公司資料相互核對。 比較 ASIC 摘錄並提出查詢需求。
最近三個月
2026年8月13日至2026年11月13日。以下日期分別指發布、指引更新或生效日期，並已在各則動態標示。
AMLA 提交客戶盡職調查標準草案
標準草案
有什麼變動。 AMLA 於 2026 年 10 月 1 日向歐盟委員會提交客戶盡職調查標準草案，涵蓋須蒐集與核實的資訊、遠距身分識別，以及政治公眾人物。
為何重要。 歐盟法遵團隊可在歐盟委員會正式採納前，將現行開戶流程與所有權證據和草案細節比較。
應採取什麼行動。 檢視草案要求的證據欄位，並追蹤歐盟委員會的最終決定。
阿聯酋海運裝船前貨物申報仍為強制規定
強制申報
有什麼變動。 NAIC 維持自 2026 年 10 月 1 日起強制提交的 MPCI 貨物安全申報，並分階段執法。規範要求直接提單及最底層分提單在裝船前 24 小時申報，主提單及主拼箱提單則須提前 6 小時。
為何重要。 對於途經杜拜或其他阿聯酋海港的適用貨物，申報須載明實際託運人及收貨人資料，但仍須依可轉讓提單規則處理。
應採取什麼行動。 核對提單類型與申報期限，並以公司資料確認託運人及收貨人的法定名稱。
AUSTRAC 就未登記提供受規範服務發出違規通知
執法行動
有什麼變動。 AUSTRAC 於 2026 年 9 月 30 日宣布，向其認為未依規定登記的房地產、會計及珠寶業者發出違規通知。擴大的 AML/CTF 制度已於 2026 年 7 月 1 日開始實施。
為何重要。 提供受規範服務的企業需要可執行的流程，以查核企業客戶及最終受益所有人。
應採取什麼行動。 確認服務是否受規範，在需要時完成登記，並保存客戶審查所用的公司與所有人證據。
AUSTRAC 警示：房貸詐欺可能涉及境外資金與不實企業資料
風險警示
有什麼變動。 AUSTRAC 於 2026 年 9 月 30 日發布警示，指出疑似房貸詐欺案件可能涉及虛構的營業活動、誤導性的貸款文件，以及來自境外或第三方的不動產交割資金。
為何重要。 貸款機構可將公司的登記資料及所有人，與貸款申請所述的營業歷史對照。
應採取什麼行動。 先查核公司及其所有人，再將收入與不動產交割文件和申請資料核對。
ASIC 建議調整公司登記資訊的查閱方式
諮詢已結束
有什麼變動。 ASIC 的 CP 391 建議調整澳洲公司登記資訊的查閱方式。諮詢已於 2026 年 10 月 12 日結束；ASIC 計畫在 2027 年 3 月發布法規文書草案。
為何重要。 查核澳洲交易對手的團隊應留意，哪些公司與任職人員資訊日後仍可透過登記資料摘錄取得。
應採取什麼行動。 目前繼續使用現行 ASIC 摘錄進行查核，同時評估擬議查閱方式對未來流程的影響。