澳洲公司銀行開戶

在提供帳戶服務前，依現行首次客戶盡職審查規則，確認公司的身分、代表人及其權限、實益擁有人，以及業務關係目的。使用 ASIC 公司摘錄查核登記資料；單憑 ABN Lookup 紀錄，無法取得相同的擁有權及公司人員資料。

查明擁有人與授權

取得公司的擁有權及控制權架構，包括股份類別與決策權。視乎情況，對照 ASIC 紀錄、章程及股東聲明核查。穿透私人持有的公司股東之持股層級。

代表客戶行事的任何人士的身分及其行事權限

AUSTRAC 指引就特定上市公司、政府機構及部分低風險受規管客戶訂有視作符合規定的條文。記錄適用條文的佐證。架構中某一上市股東的資格，並不免除對另一私人公司股東的查核。

核實代表人及其權限。公司授權書、代理協議或獨立的轉授權確認可作為證據；保存涵蓋實際帳戶指示的文件。

代表客戶行事的任何人士的身分及其行事權限

查明相關人士的政治人物（PEP）及目標金融制裁狀況。取得預期收入、付款國家及初始資金詳情；如須解決資金來源疑問，索取合約或貸款文件。按規定採取加強盡職審查，並在提供服務前依該法及規則處理尚未完成的核實。

持續對帳戶進行客戶盡職審查。2026 年過渡規則區分現有與新客戶；不可僅因制度改變，就把所有在 3 月 31 日前開立的帳戶視為需要重新進行開戶審查。