آسٹریلیا میں کمپنی کا بینک اکاؤنٹ کھولنا

اکاؤنٹ کی خدمت فراہم کرنے سے پہلے موجودہ ابتدائی CDD قواعد کے تحت کمپنی، اس کے نمائندوں اور ان کے اختیار، حقیقی مالکان اور تعلق کے مقصد کی شناخت کریں۔ رجسٹرڈ کمپنی کی تفصیلات کے لیے ASIC کمپنی کا اقتباس استعمال کریں؛ صرف ABN Lookup کا اندراج ملکیت اور عہدیداروں کی وہ معلومات نہیں دیتا۔

مالکان اور اختیار کی تصدیق

کمپنی کی ملکیت اور کنٹرول کی ساخت، حصص کی اقسام اور فیصلہ سازی کے حقوق حاصل کریں۔ حسب ضرورت ASIC ریکارڈ، دستور اور اراکین کے بیانات سے موازنہ کریں۔ نجی کمپنی کے حصص دار کی ملکیت کی تہوں کا سراغ لگائیں۔

گاہک کی طرف سے کام کرنے والے کسی بھی شخص کی شناخت اور ایسا کرنے کا اختیار

AML/CTF Act 2006 — دفعہ 28(2)(c) (opens in a new tab)

AUSTRAC کی رہنمائی میں مخصوص درج شدہ کمپنیوں، سرکاری اداروں اور بعض کم خطرے والے ریگولیٹڈ صارفین کے لیے deeming دفعات ہیں۔ استعمال شدہ دفعہ کی تائید کرنے والا ثبوت محفوظ کریں۔ ساخت کے ایک حصے میں درج شدہ حصص دار ہونے سے الگ نجی کمپنی کے حصص دار کی جانچ ختم نہیں ہوتی۔

نمائندوں اور ان کے اختیار کی تصدیق کریں۔ کمپنی کا مینڈیٹ، ایجنسی معاہدہ یا تفویض کی آزاد تصدیق اختیار کا ثبوت ہو سکتی ہے؛ اصل اکاؤنٹ ہدایت کو محیط دستاویز محفوظ رکھیں۔

گاہک کی طرف سے کام کرنے والے کسی بھی شخص کی شناخت اور ایسا کرنے کا اختیار

AML/CTF Act 2006 — دفعہ 28(2)(c) (opens in a new tab)

خطرے کا جائزہ اور قبولیت

متعلقہ فریقوں کی PEP اور مالی پابندیوں کی حیثیت معلوم کریں۔ متوقع وصولیاں، ادائیگیوں کے ممالک اور ابتدائی فنڈنگ کی تفصیلات حاصل کریں؛ فنڈنگ سے متعلق سوال سلجھانے کے لیے ضرورت ہو تو معاہدے یا قرض کی دستاویزات مانگیں۔ جہاں لازم ہو اضافی CDD کریں اور خدمت شروع کرنے سے پہلے قانون اور قواعد کے مطابق نامکمل تصدیق حل کریں۔

موجودہ صارفین اور 2026 کی منتقلی

اکاؤنٹ پر مسلسل CDD رکھیں۔ 2026 کے عبوری قواعد موجودہ اور نئے صارفین میں فرق کرتے ہیں؛ صرف ضابطہ بدلنے کی وجہ سے 31 مارچ سے پہلے کے ہر اکاؤنٹ کے لیے نئی اکاؤنٹ کھولنے جیسی جانچ فرض نہ کریں۔