Australia: aprire un conto aziendale
Identità, proprietà e poteri sul conto secondo AML/CTF e indicazioni AUSTRAC.
Prima di fornire il conto, stabilite identità societaria, rappresentanti e poteri, titolari effettivi e scopo del rapporto secondo le regole attuali di verifica iniziale. L’estratto ASIC mostra dati registrati; un ABN Lookup da solo non fornisce pari informazioni su proprietà e dirigenti.
Stabilire proprietari e poteri
Acquisite struttura di proprietà e controllo, classi di azioni e diritti decisionali. Confrontatela con ASIC, statuto e dichiarazioni dei soci secondo necessità. Risalite ai livelli di un azionista societario privato.
l’identità di ogni persona che agisce per il cliente e il suo potere di agire
AML/CTF Act 2006 — sezione 28(2)(c) (opens in a new tab)
Le indicazioni AUSTRAC contengono presunzioni per talune società quotate, enti pubblici e clienti regolati a basso rischio. Documentate la prova della disposizione applicata. Un azionista quotato in un ramo non elimina i controlli di un azionista privato separato.
Verificate rappresentanti e poteri. Mandato societario, accordo di agenzia o conferma indipendente della delega possono provarli; conservate l’atto che copre l’effettiva istruzione sul conto.
l’identità di ogni persona che agisce per il cliente e il suo potere di agire
AML/CTF Act 2006 — sezione 28(2)(c) (opens in a new tab)
Rischio e accettazione
Accertate PEP e sanzioni finanziarie mirate per le parti rilevanti. Ottenete incassi previsti, paesi di pagamento e fondi iniziali; chiedete contratti o prestiti se necessari. Applicate verifica rafforzata richiesta e risolvete verifiche incomplete secondo Act e Rules prima del servizio.
Clienti esistenti e transizione 2026
Tenete il conto sotto verifica continua. Le regole transitorie 2026 distinguono clienti esistenti e nuovi; non tutti i conti anteriori al 31 marzo richiedono una nuova apertura solo per il cambio normativo.