Austrália: abrir uma conta bancária empresarial
Identidade, propriedade e poderes da conta segundo AML/CTF e AUSTRAC.
Antes do serviço, apure identidade da sociedade, representantes e poderes, beneficiários efetivos e finalidade da relação pelas regras atuais de diligência inicial. O extrato ASIC traz dados registados; ABN Lookup sozinho não fornece igual informação sobre propriedade e dirigentes.
Apurar proprietários e poderes
Obtenha estrutura de propriedade e controlo, classes de ações e direitos de decisão. Confronte com ASIC, estatutos e declarações de membros quando adequado. Siga um acionista societário privado pelos níveis de propriedade.
a identidade de quem atua em nome do cliente e a sua autoridade para agir
AML/CTF Act 2006 — secção 28(2)(c) (opens in a new tab)
As orientações AUSTRAC contêm presunções para certas sociedades cotadas, entidades públicas e clientes regulados de baixo risco. Registe provas da regra usada. Acionista cotado numa parte da estrutura não elimina controlos de outro acionista privado.
Verifique representantes e poderes. Mandato, contrato de agência ou confirmação independente da delegação podem comprová-los; guarde o documento que cobre a instrução real.
a identidade de quem atua em nome do cliente e a sua autoridade para agir
AML/CTF Act 2006 — secção 28(2)(c) (opens in a new tab)
Risco e aceitação
Apure PEP e sanções financeiras dirigidas das partes relevantes. Obtenha recebimentos previstos, países de pagamento e fundos iniciais; peça contratos ou empréstimos para esclarecer dúvidas. Aplique diligência reforçada exigida e resolva verificação incompleta sob Act e Rules antes de prestar o serviço.
Clientes existentes e transição de 2026
Mantenha a conta sob diligência contínua. As regras transitórias de 2026 distinguem clientes existentes e novos; nem toda conta anterior a 31 de março precisa de nova revisão de abertura só pela mudança do regime.