Úc: mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp
Hồ sơ ASIC, đại diện, chủ sở hữu hưởng lợi và chuyển tiếp năm 2026.
Trước khi cung cấp tài khoản, xác định công ty, đại diện và quyền của họ, chủ sở hữu hưởng lợi, mục đích quan hệ theo CDD ban đầu hiện hành. Dùng trích lục công ty ASIC cho đăng ký; riêng ABN Lookup không có cùng thông tin về sở hữu và người quản lý.
Xác định chủ sở hữu và thẩm quyền
Lấy cơ cấu sở hữu, kiểm soát gồm loại cổ phần và quyền quyết định. Đối chiếu ASIC, điều lệ và thông tin thành viên khi phù hợp. Truy vết sở hữu các tầng của cổ đông là công ty tư nhân.
danh tính của người hành động thay khách hàng và quyền hành động của họ
AML/CTF Act 2006 — §28(2)(c) (opens in a new tab)
Hướng dẫn AUSTRAC có điều khoản coi như đáp ứng cho một số công ty niêm yết, cơ quan nhà nước, khách hàng được quản lý ít rủi ro. Ghi chứng cứ áp dụng. Một cổ đông niêm yết trong cơ cấu không bỏ qua kiểm tra một cổ đông công ty tư nhân khác.
Xác minh đại diện và quyền. Ủy quyền công ty, hợp đồng đại lý hoặc xác nhận độc lập về phân quyền có thể là chứng cứ; giữ văn bản bao quát chỉ thị tài khoản thực tế.
danh tính của người hành động thay khách hàng và quyền hành động của họ
AML/CTF Act 2006 — §28(2)(c) (opens in a new tab)
Rủi ro và chấp thuận
Xác định tình trạng PEP và cấm vận tài chính mục tiêu của các bên. Lấy khoản thu, nước chi trả, nguồn tiền ban đầu dự kiến; yêu cầu hợp đồng hoặc khoản vay để giải thích thắc mắc. Áp dụng CDD tăng cường và giải quyết xác minh chưa hoàn tất theo Act/Rules trước dịch vụ.
Khách hàng hiện hữu và chuyển tiếp 2026
Duy trì CDD liên tục. Quy tắc chuyển tiếp 2026 phân biệt khách hàng hiện hữu và mới; không yêu cầu xét lại việc mở mọi tài khoản trước 31 tháng 3 chỉ vì khung pháp lý đổi.