Australia: pembukaan rekening bank korporasi
Catatan ASIC, wakil, pemilik manfaat dan transisi 2026.
Sebelum layanan rekening diberikan, tetapkan identitas perusahaan, wakil dan kuasanya, pemilik manfaat serta tujuan hubungan menurut aturan CDD awal. Gunakan kutipan perusahaan ASIC untuk data registrasi; ABN Lookup saja tidak memberi informasi pemilik dan pejabat yang sama.
Tetapkan pemilik dan kewenangan
Dapatkan struktur pemilikan/kendali termasuk kelas saham dan hak mengambil keputusan. Cocokkan dengan catatan ASIC, konstitusi dan pernyataan anggota jika sesuai. Telusuri lapisan pemilik korporat privat.
identitas setiap orang yang bertindak atas nama nasabah dan kewenangannya untuk bertindak
AML/CTF Act 2006 — §28(2)(c) (opens in a new tab)
Panduan AUSTRAC memuat ketentuan dianggap memenuhi untuk perusahaan tercatat tertentu, pemerintah dan sebagian nasabah teregulasi berisiko rendah. Catat bukti penerapannya. Pemegang saham tercatat di satu bagian struktur tidak menghapus pemeriksaan terhadap pemegang saham perusahaan privat lain.
Verifikasi wakil dan kuasanya. Mandat perusahaan, perjanjian keagenan atau konfirmasi independen atas delegasi dapat mendukungnya; simpan dokumen yang mencakup instruksi rekening sebenarnya.
identitas setiap orang yang bertindak atas nama nasabah dan kewenangannya untuk bertindak
AML/CTF Act 2006 — §28(2)(c) (opens in a new tab)
Risiko dan penerimaan
Tetapkan status PEP dan sanksi finansial terarah para pihak. Peroleh penerimaan, negara pembayaran dan dana awal yang diperkirakan; minta kontrak/pinjaman jika perlu menjelaskan pendanaan. Terapkan CDD diperkuat dan selesaikan verifikasi belum lengkap menurut Act dan Rules sebelum layanan.
Nasabah lama dan transisi 2026
Lakukan CDD berkelanjutan. Aturan transisi 2026 membedakan nasabah lama dan baru; jangan menganggap setiap rekening sebelum 31 Maret memerlukan tinjauan pembukaan baru semata karena aturan berubah.