澳大利亚公司银行开户

在提供账户服务前，依现行首次客户尽职审查规则，确认公司的身份、代表人及其权限、实益拥有人，以及业务关系目的。使用 ASIC 公司摘录核查登记资料；单凭 ABN Lookup 记录，无法取得相同的拥有权及公司人员资料。

查清拥有人与授权

取得公司的拥有权及控制权架构，包括股份类别与决策权。视乎情况，对照 ASIC 记录、章程及股东声明核查。穿透私人持有的公司股东之持股层级。

代表客户行事的任何人士的身份及其行事权限

AUSTRAC 指引就特定上市公司、政府机构及部分低风险受规管客户订有视作符合规定的条文。记录适用条文的佐证。架构中某一上市股东的资格，并不免除对另一私人公司股东的核查。

核实代表人及其权限。公司授权书、代理协议或独立的转授权确认可作为证据；保存涵盖实际账户指示的文件。

代表客户行事的任何人士的身份及其行事权限

查清相关人士的政治人物（PEP）及目标金融制裁状况。取得预期收入、付款国家及初始资金详情；如须解决资金来源疑问，索取合约或贷款文件。按规定采取加强尽职审查，并在提供服务前依该法及规则处理尚未完成的核实。

持续对账户进行客户尽职审查。2026 年过渡规则区分现有与新客户；不可仅因制度改变，就把所有在 3 月 31 日前开立的账户视为需要重新进行开户审查。