Australia: abrir una cuenta bancaria empresarial
Identidad, propiedad y facultad de operar conforme a las normas AML/CTF y AUSTRAC.
Antes de prestar el servicio, establezca identidad de la sociedad, representantes y facultades, titulares reales y finalidad de la relación según las reglas actuales de diligencia inicial. El extracto ASIC muestra datos inscritos; una ficha ABN Lookup sola no ofrece iguales datos de propiedad y cargos.
Establecer propietarios y facultades
Obtenga estructura de propiedad y control, clases de acciones y derechos de decisión. Contrástela con ASIC, estatutos y declaraciones de socios según corresponda. Siga las capas de propiedad de un accionista societario privado.
la identidad de toda persona que actúe por el cliente y su facultad para hacerlo
AML/CTF Act 2006 — sección 28(2)(c) (opens in a new tab)
AUSTRAC contempla reglas de presunción para ciertas sociedades cotizadas, entidades públicas y clientes regulados de bajo riesgo. Documente las pruebas de la regla usada. Un accionista cotizado en una rama no elimina controles de otro accionista privado.
Verifique representantes y facultad. Mandato, contrato de agencia o confirmación independiente de delegación pueden acreditarla; conserve el documento que cubre la instrucción real.
la identidad de toda persona que actúe por el cliente y su facultad para hacerlo
AML/CTF Act 2006 — sección 28(2)(c) (opens in a new tab)
Riesgo y aceptación
Determine PEP y sanciones financieras dirigidas de las partes. Obtenga ingresos previstos, países de pago y fondos iniciales; solicite contratos o préstamos cuando aclaren financiación. Aplique diligencia reforzada exigida y resuelva verificaciones incompletas según Act y Rules antes del servicio.
Clientes existentes y transición de 2026
Mantenga la cuenta bajo diligencia continua. La transición de 2026 distingue clientes existentes de nuevos; no todo cuenta anterior al 31 de marzo requiere nueva revisión inicial solo por cambiar el marco.