India: apertura de una cuenta bancaria de empresa
Documentos empresariales, propiedad y facultades para abrir cuentas corporativas en India.
La KYC Master Direction del RBI exige estos documentos a una sociedad constituida:
- Certificado de constitución, memorando y estatutos.
- PAN de la empresa, domicilio registrado y dirección principal de actividad.
- Resolución del consejo y poderes de personas autorizadas.
- Identificación requerida de titulares efectivos y personas autorizadas.
La guía MCA explica datos básicos y documentos presentados.
Rastrear propiedad superior al 10 %
Para empresas, los titulares efectivos incluyen a quienes tienen derecho a más del 10 % de acciones, capital o beneficios o controlan de otro modo. Obtenga accionariado de niveles pertinentes y acuerdos sobre dirección o votos. Recurra al alto directivo solo si las pruebas anteriores no identifican a nadie.
propiedad o derecho a más del 10 por ciento de las acciones, el capital o los beneficios de la empresa.
RBI KYC Master Direction — párrafo 3(a)(iv)(a), explicación 1 (opens in a new tab)
Un empresario individual sigue otra vía: realice diligencia sobre el propietario y obtenga pruebas de actividad para esa forma. No pida certificado de constitución a quien no ha constituido una sociedad.
Complete la revisión de apertura
Registre actividad, uso previsto y financiación. Compruebe sanciones y PEP y aplique medidas reforzadas y aprobaciones según el riesgo. Si un accionista aporta el saldo inicial, obtenga contratos de inversión o préstamo y remesa cuando haga falta.
Actualizaciones KYC periódicas
Conserve verificación y mandato. Aplique actualizaciones periódicas RBI basadas en riesgo y cambios de propiedad o firmantes, usando el proceso vigente sin exigir todo el paquete constitutivo cada vez.
El alcance de la supervisión debe ajustarse a la categoría de riesgo del cliente.