India: alta de empresas en seguros de vida
Documentos de tomadores corporativos, propiedad efectiva y primas según el marco AML/CFT de IRDAI.
Use las IRDAI AML/CFT Master Guidelines y sus modificaciones para la empresa que contrata vida. Obtenga constitución, estatutos, PAN, domicilio y resolución o poder para comprar. La guía MCA indica las presentaciones disponibles.
Propiedad y representación
Según la regla 9 PML, aplique la prueba empresarial: más del 10 % de acciones, capital o beneficios, u otro control. Obtenga accionariado, control e identidad de las personas identificadas. Siga la alternativa prescrita si nadie resulta identificado.
más del diez por ciento de las acciones, el capital o los beneficios de la empresa
PML Rules — regla 9(3)(a), explicación (i) (opens in a new tab)
Verifique a quien organiza la póliza y sus facultades. Registre función del asegurado, beneficiario nominal y pagador de primas por la empresa.
Pagos y cambios de póliza
Obtenga razón de la cobertura y financiación de primas. Si un prestamista recibe derechos cedidos, pida cesión y financiación; un pagador no vinculado exige explicación y pruebas proporcionales al riesgo.
Aplique controles reforzados de las directrices a clientes de mayor riesgo y PEP pertinentes. Mantenga datos de beneficiarios y verifique al destinatario antes de pagar. Compare cesión, rescate o pago a nuevo receptor con derechos y mandato actuales.
Cambios de propietarios o representantes
Conserve propuesta, diligencia, propiedad, primas e instrucciones posteriores. Actualice los datos afectados por cambios de propietarios o representantes autorizados.
Toda entidad obligada debe ejercer diligencia continua sobre la relación comercial con cada cliente