Ấn Độ: tiếp nhận bảo hiểm nhân thọ doanh nghiệp
Hồ sơ bên mua bảo hiểm, chủ sở hữu hưởng lợi và phí bảo hiểm theo khuôn khổ AML/CFT của IRDAI.
Áp dụng IRDAI AML/CFT Master Guidelines cùng các sửa đổi cho công ty mua bảo hiểm nhân thọ. Lấy tài liệu thành lập, điều lệ, PAN, địa chỉ đăng ký và nghị quyết hoặc giấy ủy quyền mua bảo hiểm. Hướng dẫn MCA nêu các hồ sơ công ty có thể tra cứu.
Sở hữu và đại diện
Theo PML Rule 9, chủ sở hữu hưởng lợi của công ty gồm cá nhân có trên 10% cổ phần, vốn hoặc lợi nhuận, hoặc quyền kiểm soát bằng cách khác. Thu thập hồ sơ cổ đông, quyền kiểm soát và giấy tờ nhận dạng cá nhân được xác định. Nếu các phép thử không tìm được ai, áp dụng phương án thay thế theo quy định.
trên mười phần trăm cổ phần, vốn hoặc lợi nhuận công ty
PML Rules, quy tắc 9(3)(a), Giải thích (i) (opens in a new tab)
Xác minh người thu xếp hợp đồng và quyền đại diện công ty. Ghi nhận vai trò người được bảo hiểm, người thụ hưởng được chỉ định và người trả phí thay công ty.
Chi trả và thay đổi hợp đồng
Xác định mục đích bảo hiểm và cách tài trợ phí. Nếu bên cho vay nhận quyền theo hợp đồng được chuyển nhượng, lấy hồ sơ chuyển nhượng và tài trợ; nếu bên không liên quan trả phí, yêu cầu giải trình và chứng cứ tương xứng rủi ro.
Áp dụng kiểm tra tăng cường với khách hàng rủi ro cao và PEP liên quan theo hướng dẫn. Lưu thông tin người thụ hưởng và xác minh trước chi trả khi có yêu cầu. Xem xét chuyển nhượng, hoàn lại hoặc chi trả cho người mới theo quyền hợp đồng và ủy quyền hiện hành.
Khi chủ sở hữu hoặc đại diện thay đổi
Lưu đơn đề nghị, chứng cứ CDD, thông tin sở hữu, lịch sử phí và chỉ thị sau này. Cập nhật thông tin bị ảnh hưởng khi chủ sở hữu hoặc đại diện có thẩm quyền thay đổi.
Mọi đơn vị báo cáo phải thẩm định liên tục quan hệ kinh doanh với từng khách hàng