India: penerimaan insurans hayat korporat
Dokumen pemegang polisi, pemilikan benefisial dan premium di bawah rangka AML/CFT IRDAI.
Gunakan Garis Panduan Induk AML/CFT IRDAI bersama pindaan untuk syarikat membeli perlindungan hayat. Dapatkan rekod pemerbadanan dan perlembagaan, PAN, alamat pejabat berdaftar serta resolusi atau surat kuasa pembelian. Panduan MCA mengenal pasti pemfailan syarikat tersedia.
Pemilikan dan perwakilan
Di bawah PML Rule 9, ujian pemilik benefisial syarikat ialah lebih daripada 10% saham, modal atau keuntungan, atau kawalan melalui cara lain. Dapatkan rekod pemegang saham/kawalan dan bukti identiti individu dikenal pasti. Ikut pilihan pengganti yang ditetapkan jika tiada sesiapa dikenal pasti.
lebih daripada sepuluh peratus saham, modal atau keuntungan syarikat
PML Rules, rule 9(3)(a), Penjelasan (i) (opens in a new tab)
Sahkan individu yang mengatur polisi dan kuasanya bertindak untuk syarikat. Rekodkan peranan orang diinsuranskan, penerima manfaat dinamakan dan sesiapa yang membayar premium bagi pihak syarikat.
Pembayaran dan perubahan polisi
Tentukan sebab perlindungan dan aturan dana premium. Pemberi pinjaman menerima hak polisi yang diserah hak memerlukan dokumen penyerahhakan/pembiayaan; pembayar premium tidak berkaitan memerlukan penjelasan dan bukti sepadan risiko.
Gunakan semakan dipertingkat bagi pelanggan berisiko tinggi dan PEP berkaitan menurut garis panduan. Simpan butiran penerima dan lakukan pengesahan penerima yang terpakai sebelum pembayaran. Semak penyerahhakan, penyerahan atau pembayaran kepada penerima baharu dengan hak dan mandat semasa.
Pemilik atau wakil berubah
Simpan cadangan, bukti CDD, maklumat pemilikan, rekod premium dan arahan seterusnya. Perubahan pemilik atau wakil berkuasa memerlukan maklumat terjejas dikemas kini.
Setiap entiti pelapor hendaklah menjalankan usaha wajar berterusan terhadap hubungan perniagaan dengan setiap pelanggan