Indie: firmowe ubezpieczenie na życie
Dokumenty firmy ubezpieczającej, beneficjenci rzeczywiści i składki według IRDAI AML/CFT.
Stosuj IRDAI AML/CFT Master Guidelines z poprawkami do firmy zawierającej polisę. Uzyskaj dokumenty założenia i statut, PAN, adres rejestrowy oraz uchwałę lub pełnomocnictwo zakupu. Przewodnik MCA wskazuje dostępne złożone dokumenty.
Własność i reprezentacja
Według reguły 9 PML stosuj test spółki: ponad 10% udziałów, kapitału lub zysków albo inna kontrola. Uzyskaj dokumenty udziałowców, kontroli i tożsamości ustalonych osób. Stosuj przewidzianą regułę zastępczą, jeśli nikogo nie ustalisz.
ponad dziesięć procent udziałów, kapitału lub zysków spółki
PML Rules — reguła 9(3)(a), objaśnienie (i) (opens in a new tab)
Zweryfikuj osobę organizującą polisę i jej uprawnienia. Zapisz rolę ubezpieczonego, imiennie uposażonego i płatnika składek w imieniu firmy.
Płatności i zmiany polisy
Uzyskaj powód ochrony i sposób finansowania składek. Gdy kredytodawca otrzymuje prawa z cesji, żądaj dokumentów cesji i finansowania; niepowiązany płatnik wymaga wyjaśnienia i dowodów odpowiednich do ryzyka.
Stosuj wzmożone kontrole z wytycznych wobec wyższego ryzyka i odpowiednich PEP. Zachowaj dane uposażonych i zweryfikuj odbiorcę przed wypłatą. Sprawdź cesję, wykup lub nowego odbiorcę względem aktualnych praw i pełnomocnictwa.
Zmiana właścicieli lub przedstawicieli
Zachowaj wniosek, weryfikację, własność, składki i późniejsze instrukcje. Aktualizuj dane dotknięte zmianą właścicieli lub uprawnionych przedstawicieli.
Każdy podmiot zobowiązany prowadzi bieżącą należytą staranność wobec relacji biznesowej z każdym klientem