인도 법인 생명보험 CDD

법인의 생명보험 가입에는 개정 사항을 포함한 IRDAI AML/CFT 마스터 지침을 사용합니다. 설립·정관 기록, PAN, 등록 본점과 구매를 허가하는 결의서 또는 위임장을 받습니다. MCA 가이드는 이용 가능한 회사 신고를 설명합니다.

소유권과 대표권

PML 규칙 9에 따라 주식·자본·이익의 10% 초과 권리 또는 다른 방식의 지배라는 회사 실소유자 기준을 적용합니다. 관련 주주·지배 기록과 확인된 개인의 신원 증빙을 받습니다. 해당 검사에서 아무도 나오지 않으면 정해진 대안 절차를 따릅니다.

회사 주식, 자본 또는 이익의 10% 초과

보험을 주선하는 사람의 신원과 회사 대리 권한을 확인합니다. 피보험자의 역할, 지명 수익자 및 회사를 대신해 보험료를 내는 사람을 기록합니다.

보장 이유와 보험료 자금 마련 방식을 확인합니다. 대출기관이 양도된 보험 권리를 갖는다면 양도·금융 서류를, 관계없는 보험료 납부자에게는 위험에 맞는 설명과 증빙을 받습니다.

고위험 고객과 관련 PEP에게 지침의 강화 확인을 적용합니다. 수익자 정보를 보관하고 지급 전에 해당 수령인 확인을 실시합니다. 양도, 해지, 새 수령인 지급을 현재 보험 권리와 위임장에 대조합니다.

신청서, CDD 증빙, 소유권 정보, 보험료 기록 및 후속 지시를 보관합니다. 소유자나 권한 있는 대표자가 바뀌면 관련 정보를 갱신합니다.

모든 신고 의무 기관은 각 고객과의 거래 관계에 대해 지속적인 고객확인을 수행해야 한다