India: penerimaan asuransi jiwa korporasi
Dokumen pemegang polis perusahaan, pemilik manfaat dan premi menurut kerangka AML/CFT IRDAI.
Gunakan IRDAI AML/CFT Master Guidelines beserta perubahannya untuk perusahaan pembeli asuransi jiwa. Peroleh dokumen pendirian dan anggaran dasar, PAN, alamat kantor terdaftar dan keputusan atau surat kuasa pembelian. Panduan MCA menunjukkan pengajuan perusahaan yang tersedia.
Kepemilikan dan perwakilan
Menurut PML Rule 9, uji pemilik manfaat perusahaan mencakup lebih dari 10% saham, modal atau laba, atau kendali dengan cara lain. Peroleh catatan pemegang saham/kendali dan bukti identitas individu teridentifikasi. Ikuti pengganti yang ditetapkan jika uji itu tidak menemukan siapa pun.
lebih dari sepuluh persen saham, modal atau laba perusahaan
PML Rules, rule 9(3)(a), Penjelasan (i) (opens in a new tab)
Verifikasi orang yang mengurus polis dan kewenangannya mewakili perusahaan. Catat peran tertanggung, penerima manfaat bernama dan siapa pun yang membayar premi atas nama perusahaan.
Pembayaran dan perubahan polis
Tetapkan alasan pertanggungan dan pengaturan dana premi. Jika pemberi pinjaman menerima hak polis yang dialihkan, peroleh dokumen pengalihan/pembiayaan; pembayar premi tidak terkait perlu penjelasan dan bukti sesuai risiko.
Terapkan pemeriksaan diperkuat bagi nasabah berisiko tinggi dan PEP terkait menurut pedoman. Simpan rincian penerima dan verifikasi penerima sebelum pembayaran bila diwajibkan. Tinjau pengalihan, penebusan atau pembayaran kepada penerima baru menurut hak polis dan mandat saat ini.
Pemilik atau perwakilan berubah
Simpan proposal, bukti CDD, informasi kepemilikan, catatan premi dan instruksi berikutnya. Jika pemilik atau wakil berwenang berubah, perbarui informasi terdampak.
Setiap entitas pelapor harus melakukan uji tuntas berkelanjutan atas hubungan usaha dengan setiap nasabah