Jepang: pembukaan rekening bank korporasi

Bukti registrasi, tujuan transaksi dan kepemilikan untuk penerimaan nasabah korporasi oleh bank Jepang.

Matthew Lee ·

Peroleh nama terdaftar, alamat kantor pusat, kegiatan usaha dan tujuan transaksi nasabah perusahaan. Untuk perusahaan Jepang, gunakan sertifikat registrasi dagang guna memeriksa rincian dan perwakilan terdaftar. Minta catatan negara asal untuk perusahaan asing dan catatan cabang Jepang jika berlaku.

Konfirmasi perwakilan dan pemilik manfaat

Tetapkan identitas pemohon dan kewenangannya. Registri dagang mungkin mencantumkan direktur perwakilan; karyawan yang mengajukan rekening tetap memerlukan delegasi atau mandat yang sesuai.

Kumpulkan dan verifikasi informasi mengenai nasabah serta kegiatan dan transaksi mereka

Panduan AML/CFT FSA (2026), II-2(3)(i), tindakan wajib i

Identifikasi pemilik manfaat dengan informasi kepemilikan dan kendali perusahaan. Sertifikat registrasi bukan daftar lengkap pemegang saham terbaru. Minta daftar pemegang saham dan bukti pemegang saham korporat langsung dari perusahaan, serta perjanjian yang menjelaskan kendali di luar persentase saham.

Rekening bank Jepang. Perusahaan: catatan pendirian dan tata kelola. Pemilik manfaat: minta daftar saham dan catatan kendali; sertifikat bukan daftar pemegang saham lengkap. Operator: periksa pemohon dan delegasi karyawan.
Fill Easy · Corporate CDD.

Tentukan bukti pendukung yang diperlukan

Panduan FSA Maret 2026 meminta penilaian risiko nasabah berdasarkan usaha, tujuan transaksi, kepemilikan, wilayah dan faktor terkait lain. Peroleh perkiraan penerimaan, tujuan pembayaran dan rincian pendanaan. Perusahaan dagang baru tanpa riwayat dapat memakai pesanan atau kontrak bertanda tangan; usaha mapan dapat menyediakan laporan keuangan dan bukti transaksi terbaru.

Lembaga keuangan harus melakukan penilaian risiko nasabah untuk semua nasabah,

Panduan AML/CFT FSA (2026), II-2(3)(i): Uji Tuntas Nasabah

Selesaikan temuan sanksi dan PEP serta dapatkan persetujuan untuk hubungan berisiko tinggi sebelum penerimaan. Catat verifikasi yang tertunda dan dasar hukum untuk melanjutkan.

Perubahan setelah rekening dibuka

Tinjau kegiatan tidak biasa dan perubahan penting setelah pembukaan. Perbarui informasi identitas, kepemilikan atau tujuan transaksi yang relevan, alih-alih menganggap sertifikat registrasi awal sebagai berkas nasabah permanen.