ญี่ปุ่น: เปิดบัญชีธนาคารนิติบุคคล

ขอชื่อจดทะเบียน ที่อยู่สำนักงานใหญ่ กิจกรรมธุรกิจ และวัตถุประสงค์ธุรกรรม สำหรับบริษัทญี่ปุ่นใช้หนังสือรับรองทะเบียนพาณิชย์ ตรวจรายการทะเบียนและผู้แทน สำหรับบริษัทต่างชาติขอข้อมูลประเทศต้นทางและทะเบียนสาขาญี่ปุ่นเมื่อเกี่ยวข้อง

ตรวจผู้แทนและเจ้าของที่แท้จริง

ตรวจตัวตนผู้ยื่นและอำนาจดำเนินการ ทะเบียนพาณิชย์อาจระบุกรรมการผู้แทน แต่หากพนักงานยื่นเปิดบัญชียังต้องมีหนังสือมอบอำนาจที่เหมาะสม

รวบรวมและตรวจยืนยันข้อมูลลูกค้า กิจกรรม และธุรกรรม

แนวทาง AML/CFT ของ FSA (2026) II-2(3)(i) ข้อปฏิบัติ i (opens in a new tab)

ระบุเจ้าของที่แท้จริงจากข้อมูลความเป็นเจ้าของและการควบคุมของบริษัท หนังสือรับรองทะเบียนไม่ได้แสดงผู้ถือหุ้นปัจจุบันทั้งหมด ขอทะเบียนผู้ถือหุ้นและหลักฐานสำหรับผู้ถือหุ้นนิติบุคคลจากบริษัทโดยตรง พร้อมข้อตกลงที่อธิบายการควบคุมนอกสัดส่วนหุ้น

ตัดสินใจว่าต้องใช้หลักฐานใด

แนวทาง FSA มีนาคม 2026 ให้ประเมินความเสี่ยงลูกค้าตามธุรกิจ วัตถุประสงค์ธุรกรรม เจ้าของ ภูมิศาสตร์ และปัจจัยอื่น ขอข้อมูลเงินรับปลายทางการจ่ายและเงินทุน บริษัทค้าใหม่ที่ไม่มีประวัติอาจใช้ใบสั่งซื้อหรือสัญญาที่ลงนาม ธุรกิจเดิมใช้บัญชีและหลักฐานธุรกรรมล่าสุดได้

สถาบันการเงินต้องประเมินความเสี่ยงลูกค้าทุกราย

แนวทาง AML/CFT ของ FSA (2026) II-2(3)(i): การตรวจสอบลูกค้า (opens in a new tab)

แก้ข้อพบเรื่องมาตรการคว่ำบาตรและ PEP และขออนุมัติความสัมพันธ์เสี่ยงสูงก่อนรับลูกค้า บันทึกการตรวจที่ยังไม่เสร็จและฐานกฎหมายในการดำเนินต่อ

การเปลี่ยนหลังเปิดบัญชี

ทบทวนกิจกรรมผิดปกติและการเปลี่ยนสำคัญหลังเปิดบัญชี ปรับปรุงข้อมูลตัวตน เจ้าของ หรือวัตถุประสงค์ธุรกรรม แทนการถือหนังสือรับรองฉบับแรกเป็นแฟ้มลูกค้าถาวร