Japon : ouvrir un compte bancaire professionnel

Immatriculation, objet des transactions et preuves de propriété lors de l’entrée en relation bancaire avec une société au Japon.

Matthew Lee ·

Obtenez dénomination inscrite, adresse du siège, activités et objet des transactions. Pour une société japonaise, utilisez le certificat d’immatriculation commerciale pour vérifier données inscrites et représentants. Pour une société étrangère, demandez les documents du registre d’origine et ceux de la succursale japonaise, s’il y a lieu.

Confirmer représentant et bénéficiaires effectifs

Établissez l’identité du demandeur et son pouvoir d’agir. Le registre peut désigner un administrateur représentant ; un salarié demandant le compte doit aussi disposer d’une délégation adaptée.

Recueillir et vérifier les informations sur les clients ainsi que leurs activités et transactions

FSA AML/CFT Guidelines (2026) — II-2(3)(i), required action i

Identifiez les bénéficiaires effectifs à partir des données de propriété et de contrôle. Le certificat d’immatriculation ne contient pas la liste actuelle complète des actionnaires. Demandez directement à la société son registre des actionnaires et les justificatifs des actionnaires personnes morales, ainsi que les accords de contrôle indépendants des pourcentages.

Japon · compte bancaire. Société : immatriculation et documents statutaires du pays de constitution. Bénéficiaires effectifs : obtenir actionnariat et contrôle ; le certificat ne donne pas toute la liste. Utilisateurs : vérifier le demandeur et obtenir une délégation pour un salarié au besoin.
Fill Easy · Vigilance relative au compte professionnel.

Déterminer les justificatifs nécessaires

Les lignes directrices FSA de mars 2026 exigent une évaluation des risques selon activité, objet des transactions, propriété, géographie et autres facteurs. Obtenez recettes prévues, destinations des paiements et détails du financement. Une nouvelle société de négoce sans historique peut fournir commandes ou contrats signés ; une société établie peut produire comptes et transactions récentes.

Une institution financière doit évaluer le risque de tous ses clients,

FSA AML/CFT Guidelines (2026) — II-2(3)(i): Customer Due Diligence

Résolvez les alertes de sanctions et PPE et obtenez les approbations requises pour les relations à risque accru avant acceptation. Consignez vérifications en suspens et fondement légal de la poursuite.

Changements après l’ouverture

Examinez les activités inhabituelles et changements importants après ouverture. Actualisez les données d’identité, de propriété ou d’objet des transactions au lieu de traiter le premier certificat comme un dossier client permanent.