জাপানে কোম্পানির ব্যাংক হিসাব খোলা
জাপানের ব্যাংকে কোম্পানির হিসাব খোলার জন্য নিবন্ধন, লেনদেনের উদ্দেশ্য ও মালিকানার প্রমাণ।
কোম্পানি গ্রাহকের নিবন্ধিত নাম, প্রধান কার্যালয়ের ঠিকানা, ব্যবসার কার্যক্রম ও লেনদেনের উদ্দেশ্য সংগ্রহ করুন। জাপানি কোম্পানির নিবন্ধিত বিবরণ ও প্রতিনিধিদের যাচাইয়ে বাণিজ্যিক নিবন্ধন সনদ ব্যবহার করুন। বিদেশি কোম্পানির নিজ দেশের নথি এবং প্রযোজ্য হলে জাপানি শাখার নথি চাইুন।
প্রতিনিধি ও প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক নিশ্চিত করুন
আবেদনকারীর পরিচয় ও কাজ করার ক্ষমতা নির্ধারণ করুন। বাণিজ্যিক রেজিস্ট্রিতে প্রতিনিধি পরিচালক দেখা যেতে পারে; হিসাবের জন্য আবেদনকারী কর্মচারীর তবুও যথাযথ অর্পিত ক্ষমতা বা অনুমতি দরকার।
গ্রাহক এবং তাঁদের কার্যক্রম ও লেনদেন সম্পর্কে তথ্য সংগ্রহ ও যাচাই করুন
FSA AML/CFT নির্দেশিকা (২০২৬) — II-2(3)(i), আবশ্যিক পদক্ষেপ i (opens in a new tab)
কোম্পানির মালিকানা ও নিয়ন্ত্রণ তথ্য থেকে প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক শনাক্ত করুন। নিবন্ধন সনদে বর্তমান সব শেয়ারহোল্ডারের পূর্ণ তালিকা থাকে না। কোম্পানির কাছ থেকে সরাসরি শেয়ারহোল্ডার রেজিস্টার ও করপোরেট শেয়ারহোল্ডারের সহায়ক নথি নিন; শেয়ারের শতকরা অংশের বাইরে নিয়ন্ত্রণ থাকলে তার চুক্তিও নিন।
কী সহায়ক প্রমাণ দরকার নির্ধারণ করুন
FSA-র মার্চ ২০২৬ নির্দেশিকা অনুযায়ী গ্রাহকের ব্যবসা, লেনদেনের উদ্দেশ্য, মালিকানা, ভৌগোলিক অবস্থান ও অন্যান্য প্রাসঙ্গিক বিষয় দিয়ে ঝুঁকি মূল্যায়ন করতে হবে। প্রত্যাশিত প্রাপ্তি, অর্থ পাঠানোর গন্তব্য ও অর্থায়নের তথ্য নিন। লেনদেনের ইতিহাস নেই এমন নতুন ব্যবসা প্রতিষ্ঠান স্বাক্ষরিত অর্ডার বা চুক্তি দিতে পারে; প্রতিষ্ঠিত ব্যবসা হিসাব ও সাম্প্রতিক লেনদেনের প্রমাণ দিতে পারে।
একটি আর্থিক প্রতিষ্ঠানকে সব গ্রাহকের ঝুঁকি মূল্যায়ন করতে হবে,
FSA AML/CFT নির্দেশিকা (২০২৬) — II-2(3)(i): গ্রাহক যথাযথ যাচাই (opens in a new tab)
গ্রহণের আগে নিষেধাজ্ঞা ও PEP-সংক্রান্ত ফলাফল নিষ্পত্তি করুন এবং বেশি ঝুঁকির সম্পর্কের জন্য প্রয়োজনীয় অনুমোদন নিন। অসম্পূর্ণ যাচাই ও তা সত্ত্বেও এগোনোর আইনগত ভিত্তি নথিবদ্ধ করুন।
হিসাব খোলার পর পরিবর্তন
হিসাব খোলার পর অস্বাভাবিক কার্যক্রম ও গুরুত্বপূর্ণ পরিবর্তন পর্যালোচনা করুন। প্রথম নিবন্ধন সনদকে স্থায়ী গ্রাহক নথি ধরে না রেখে পরিচয়, মালিকানা বা লেনদেনের উদ্দেশ্যের প্রাসঙ্গিক তথ্য হালনাগাদ করুন।