Giappone: apertura di un conto bancario aziendale

Registrazione aziendale, scopo delle transazioni e prove di proprietà per l'adesione bancaria delle imprese in Giappone.

Matthew Lee ·

Ottenete denominazione registrata, sede principale, attività e scopo delle transazioni. Per una società giapponese, usate il certificato del registro commerciale per verificare dati e rappresentanti registrati. Per società estere richiedete registri d'origine e, se applicabili, della filiale giapponese.

Confermare rappresentante e titolari effettivi

Accertate identità e potere di agire del richiedente. Il registro può indicare un amministratore rappresentante; un dipendente che apre il conto necessita comunque di delega o mandato adeguati.

Raccogliere e verificare informazioni su clienti, attività e transazioni

FSA AML/CFT Guidelines (2026) — II-2(3)(i), required action i

Identificate i titolari effettivi usando informazioni di proprietà e controllo. Il certificato non contiene l'elenco completo e aggiornato degli azionisti. Richiedete direttamente alla società il libro soci e le prove per azionisti societari, oltre ad accordi che spieghino il controllo indipendente dalle quote.

Giappone · conto bancario. Società: iscrizione e documenti statutari del paese di costituzione. Titolari effettivi: chiedere documenti su azionisti e controllo; il certificato non è un elenco completo. Operatori: controllare richiedente e ottenere delega per dipendenti se necessaria.
Fill Easy · Adeguata verifica dei conti aziendali.

Decidere quali prove servono

Le linee guida FSA di marzo 2026 richiedono valutazione del rischio secondo attività, scopo delle transazioni, proprietà, area geografica e altri fattori. Ottenete incassi attesi, destinazioni dei pagamenti e dettagli sui fondi. Per una nuova società commerciale senza storico, ordini o contratti firmati possono sostenere la domanda; aziende mature possono fornire bilanci e operazioni recenti.

Un istituto finanziario deve valutare il rischio per tutti i clienti,

FSA AML/CFT Guidelines (2026) — II-2(3)(i): Customer Due Diligence

Risolvete le segnalazioni di sanzioni e PEP e ottenete le approvazioni richieste per rapporti a maggior rischio prima dell'accettazione. Registrate verifiche in sospeso e fondamento legale per procedere.

Cambiamenti dopo l'apertura

Esaminate attività insolite e cambiamenti sostanziali dopo l'apertura. Aggiornate identità, proprietà o scopo delle transazioni invece di trattare il primo certificato come fascicolo permanente.