Irlanda: assicurazione vita aziendale

Contraenti societari, finanziamento dei premi e beneficiari secondo il CJA 2010 irlandese.

Matthew Lee ·

Acquisite iscrizione e attività della società contraente. La guida CRO indica gli atti irlandesi; chiedete documenti su proprietà e controllo dei livelli pertinenti. Identificate i titolari effettivi e verificate ragionevolmente la loro identità ai sensi della sezione 33.

Confermare le istruzioni della società

Verificate rappresentante e potere di stipulare. Ottenete delibera del consiglio o delega e registrate chi può cambiare beneficiari, cedere diritti o riscattare la polizza.

identificare ogni titolare effettivo collegato a un cliente o servizio;

Linee guida AML/CFT CBI — sezione 5.2.2, sul CJA 2010 sezione 33(2)(b)

Individuate assicurato, pagatore, beneficiario e scopo della copertura. Se paga la tesoreria di gruppo, ottenete accordo o disposizione che ne spiega il ruolo. Se i diritti garantiscono un prestito, conservate cessione e documenti finanziari.

Irlanda · assicurazione vita. Società contraente: identità, titolari effettivi e potere di stipula. Assicurato: persona coperta e motivo aziendale. Pagatore: identificare e giustificare fondi di terzi. Beneficiari e destinatari: verifica e controlli PEP agli eventi di pagamento richiesti.
Fill Easy · Adeguata verifica nell’assicurazione vita aziendale.

Beneficiari e pagamenti

Registrate il beneficiario nominato alla designazione; per categoria o descrizione, ottenete dettagli sufficienti a identificarlo alla scadenza. Applicate la verifica assicurativa e i controlli PEP pertinenti prima del pagamento.

Esaminate modifiche a importi, pagatore, beneficiario o riscatto nel monitoraggio continuo. Verificate diritto del nuovo destinatario e potere di chi impartisce istruzioni prima di versare.

monitorare ogni rapporto con il cliente nella misura ragionevolmente giustificata dal rischio di riciclaggio o finanziamento del terrorismo.

Linee guida AML/CFT CBI — sezione 5.3, sul CJA 2010 sezione 35(3)

Rischio elevato e doppia segnalazione

Applicate misure rafforzate e conservate approvazioni e prove. Se ricorrono i presupposti di segnalazione, il sistema irlandese richiede segnalazioni di operazioni sospette sia a FIU Ireland sia ai Revenue Commissioners.