アイルランドの法人生命保険CDD

法人契約者の登録・事業情報を取得します。CROガイドは会社記録を示します。関連階層の株主・支配資料を求め、第33条に基づき実質的所有者を特定して本人を合理的に確認します。

会社の指図を確認

代理人と保険加入権限を確認します。取締役会決議または委任状を取得し、受取人変更、権利譲渡、解約を指図できる人を記録します。

顧客またはサービスに関係する実質的所有者を特定すること。

被保険者、保険料支払者、受取人、加入目的を確定します。グループ財務会社が保険料を払う場合は役割を示す契約を取得し、保険権利が融資担保なら譲渡・融資資料を保存します。

指定時には受取人名を記録し、区分・記述なら給付時に特定できる詳細を取得します。給付前に保険特有の本人確認と関連するPEP確認を行います。

継続監視の下で保険料、支払者、受取人、解約指図の変更を確認します。資金放出前に新受領人の権利と指図者の権限を示す証拠を取得します。

マネーロンダリング・テロ資金供与リスクに照らして合理的に必要な範囲で、顧客との取引関係を監視すること。

高リスク関係には強化措置を適用し、承認と証拠を保存します。報告基準を満たす疑わしい取引はFIU IrelandとRevenue Commissionersの双方に報告します。