Ireland: penerimaan insurans hayat korporat

Pemilikan pemegang polisi, kuasa arahan, penerima dan bayaran.

Matthew Lee ·

Dapatkan pendaftaran dan butiran perniagaan syarikat pembeli polisi. Panduan CRO menunjukkan rekod syarikat Ireland. Minta rekod pemegang saham/kawalan bagi lapisan berkaitan; kenal pasti pemilik benefisial dan ambil langkah munasabah mengesahkan identiti menurut seksyen 33.

Sahkan arahan syarikat

Sahkan wakil dan kuasanya mengatur perlindungan. Dapatkan resolusi lembaga atau delegasi; rekodkan siapa boleh mengubah penerima, menyerah hak atau menamatkan polisi.

mengenal pasti mana-mana pemilik benefisial berkaitan dengan pelanggan atau perkhidmatan;

CBI AML/CFT panduan — §5.2.2; CJA 2010 §33(2)(b)

Tetapkan orang diinsuranskan, pembayar premium, penerima dan tujuan perlindungan. Jika syarikat perbendaharaan kumpulan membayar premium, dapatkan perjanjian peranannya. Jika hak polisi menjamin pinjaman, simpan bukti penyerahhakan/pembiayaan.

Insurans hayat Ireland. Pemegang polisi: identiti, pemilik benefisial, kuasa membeli. Orang diinsuranskan: siapa dan sebab. Pembayar: dana pihak ketiga. Penerima: pengesahan dan PEP pada bayaran yang diwajibkan.
Fill Easy · Usaha wajar insurans hayat korporat

Semak penerima dan bayaran

Rekodkan nama penerima ketika dicalonkan; bagi kelas/huraian, dapatkan maklumat cukup mengenal pasti penerima semasa bayaran. Gunakan pengesahan khusus insurans dan PEP berkaitan sebelum manfaat dibayar.

Semak perubahan amaun premium, pembayar, penerima dan arahan penyerahan melalui pemantauan berterusan. Pastikan hak penerima baharu dan kuasa pemberi arahan sebelum wang dilepaskan.

memantau hubungan perniagaan dengan pelanggan setakat yang munasabah menurut risiko pengubahan wang haram/pembiayaan keganasan.

CBI AML/CFT panduan — §5.3; CJA 2010 §35(3)

Risiko tinggi dan pelaporan berganda

Gunakan langkah dipertingkat bagi hubungan berisiko tinggi dan simpan kelulusan/bukti. Jika syarat laporan dipenuhi, laporkan transaksi mencurigakan kepada FIU Ireland dan Revenue Commissioners.