Jerman: pembukaan akaun bank korporat

CDD bank Jerman: Handelsregister, pemilik benefisial dan pengendali akaun berkuasa menurut GwG.

Matthew Lee ·

Dapatkan nama berdaftar, bentuk undang-undang, nombor daftar, pejabat berdaftar dan wakil syarikat. Gunakan cabutan Handelsregister bagi butiran dan kuasa perwakilan. Bagi GmbH, Gesellschafterliste yang difailkan memberikan pemegang saham; minta senarai terkini syarikat jika pemindahan dilaporkan belum tercatat.

Kenal pasti pemilik benefisial

GwG seksyen 3 merangkumi individu dengan lebih daripada 25% modal atau hak mengundi, atau kawalan setanding. Jejak pegangan tidak langsung dan dapatkan perjanjian jika kawalan berbeza daripada pegangan berdaftar. Pilihan pengurusan kanan hanya digunakan pada syarat undang-undang selepas siasatan wajib.

mehr als 25 Prozent der Kapitalanteile hält

Geldwäschegesetz (GwG), seksyen 3(2) ayat pertama perkara 1; teks Jerman

Terjemahan: Memegang lebih daripada 25% kepentingan modal.

Dapatkan maklumat Transparenzregister yang berkaitan apabila diwajibkan dan siasat percanggahan. Catatan daftar pemilik benefisial tidak menggantikan kewajipan bank sendiri mengenal pasti dan mengesahkan berdasarkan risiko.

Sahkan orang yang bertindak untuk pelanggan dan kuasanya. Semak peraturan perwakilan dalam cabutan dan dapatkan mandat atau surat kuasa bagi pengendali yang kuasanya tidak didaftarkan.

Akaun bank Jerman. Syarikat: rekod pendaftaran dan tadbir urus. Pemilik benefisial: lebih 25% modal/undi atau kawalan lain. Pengendali: semak orang yang bertindak dan kuasanya.
Fill Easy · Usaha wajar akaun korporat

Sebelum akaun digunakan

Di bawah GwG seksyen 10 dan 11, tetapkan tujuan dan sifat hubungan yang dimaksudkan serta lengkapkan pengenalpastian dan pengesahan wajib. Dapatkan maklumat transaksi dijangka dan dokumen dana jika perlu. Gunakan langkah dipertingkat seksyen 15 bagi kes berisiko tinggi berkaitan dan selesaikan dapatan sekatan.

CDD tidak lengkap dan perubahan kemudian

Jika kewajipan CDD seksyen 10 tidak dapat dipenuhi, gunakan sekatan statutori terhadap pembentukan atau penerusan hubungan. Simpan bukti semakan dan kelulusan, pantau transaksi serta kemas kini maklumat pelanggan apabila fakta penting berubah.

die kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung einschließlich der Transaktionen, die in ihrem Verlauf durchgeführt werden,

GwG teks Jerman, seksyen 10(1)(5)

Terjemahan: Pemantauan berterusan hubungan perniagaan, termasuk transaksi yang berlaku sepanjangnya.