جرمنی میں کمپنی کا بینک اکاؤنٹ کھولنا

کمپنی کا رجسٹرڈ نام، قانونی شکل، رجسٹریشن نمبر، دفتر اور نمائندے لیں۔ Handelsregister اقتباس سے رجسٹرڈ تفصیلات اور نمائندگی کے اختیارات دیکھیں۔ GmbH کی فائل شدہ Gesellschafterliste شیئر ہولڈرز بتاتی ہے؛ رپورٹ شدہ منتقلی اس میں نہ ہو تو کمپنی سے نئی فہرست مانگیں۔

حقیقی مستفید مالکان کی شناخت

GwG سیکشن 3 میں سرمائے یا ووٹوں کے 25% سے زیادہ حصے رکھنے یا مساوی کنٹرول کرنے والے افراد شامل ہیں۔ بالواسطہ ملکیت کی کڑی جانچیں اور رجسٹرڈ حصص سے مختلف کنٹرول کے معاہدے لیں۔ ضروری تحقیقات کے بعد ہی قانونی شرائط پر سینئر مینجمنٹ کو متبادل بنانے کا اصول لاگو ہوتا ہے۔

mehr als 25 Prozent der Kapitalanteile hält

Geldwäschegesetz (GwG) — سیکشن 3(2)، پہلا جملہ، نقطہ 1؛ اصل جرمن (opens in a new tab)

اردو ترجمہ: سرمائے کے حصص کے 25% سے زیادہ رکھتا ہے۔

جہاں ضروری ہو متعلقہ Transparenzregister معلومات لیں اور تضادات کی تحقیق کریں۔ حقیقی ملکیت رجسٹر کی انٹری بینک کی اپنی خطرے پر مبنی شناخت و توثیق کی ذمہ داری کا بدل نہیں۔

کسٹمر کی طرف سے کام کرنے والے افراد اور ان کے اختیار کی توثیق کریں۔ اقتباس میں نمائندگی کے قواعد دیکھیں اور غیر رجسٹرڈ اختیار والے اکاؤنٹ آپریٹرز کا مینڈیٹ یا پاور آف اٹارنی لیں۔

اکاؤنٹ کے استعمال سے پہلے

GwG سیکشن 10 اور 11 کے تحت تعلق کا مقصد اور متوقع نوعیت طے کرکے ضروری شناخت اور توثیق مکمل کریں۔ ضرورت پر متوقع لین دین اور فنڈنگ کے ثبوت لیں۔ سیکشن 15 کے تحت متعلقہ زیادہ خطرے والے معاملات پر بہتر اقدامات کریں اور پابندیوں کے نتائج حل کریں۔

نامکمل CDD اور بعد کی تبدیلیاں

سیکشن 10 کی CDD ذمہ داریاں پوری نہ ہوں تو تعلق قائم یا جاری رکھنے پر قانونی پابندیاں لاگو کریں۔ جائزہ اور منظوری کے ثبوت رکھیں، لین دین کی نگرانی کریں اور اہم حقائق بدلنے پر کسٹمر معلومات تازہ کریں۔

die kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung einschließlich der Transaktionen, die in ihrem Verlauf durchgeführt werden,

GwG، اصل جرمن — سیکشن 10(1)(5) (opens in a new tab)

اردو ترجمہ: کاروباری تعلق کی مسلسل نگرانی، بشمول اس کے دوران انجام دیے گئے لین دین،