Germany: pagbubukas ng bank account ng kompanya

CDD ng bangko sa Germany: Handelsregister, beneficial owner at awtorisadong operator ayon sa GwG.

Matthew Lee ·

Kunin ang rehistradong pangalan, legal form, registration number, opisina at kinatawan ng kompanya. Gamitin ang Handelsregister extract para suriin ang detalye at representation powers. Para sa GmbH, ipinapakita ng nai-file na Gesellschafterliste ang shareholders; kung hindi pa nakatala ang naiulat na transfer, humingi ng bagong listahan sa kompanya.

Tukuyin ang beneficial owners

Saklaw ng GwG section 3 ang indibidwal na may higit 25% ng kapital o voting rights, o katumbas na kontrol. Sundan ang indirect ownership at kumuha ng kasunduan kung iba ang aktuwal na kontrol sa rehistradong shares. Gamitin lamang ang senior-manager fallback sa mga kondisyong itinakda ng batas matapos ang kinakailangang pagsisiyasat.

mehr als 25 Prozent der Kapitalanteile hält

Geldwäschegesetz (GwG), section 3(2), unang pangungusap, item 1; orihinal na Aleman

Salin: May hawak na higit 25% ng capital interests.

Kunin ang kinakailangang impormasyon mula sa Transparenzregister at siyasatin ang hindi pagkakatugma. Hindi pamalit ang beneficial-owner registry entry sa sariling risk-based identification at verification ng bangko.

Beripikahin ang taong kumikilos para sa customer at ang awtoridad niya. Suriin ang representation rules sa extract at kumuha ng mandate o power of attorney para sa account operators na hindi nakarehistro ang awtoridad.

Bank account sa Germany. Kompanya: registration at governance records. Beneficial owner: higit 25% kapital o boto, o ibang kontrol. Operator: suriin ang taong kumikilos at awtoridad.
Fill Easy · Pagsusuri sa account ng kompanya

Bago gamitin ang account

Sa ilalim ng GwG sections 10 at 11, alamin ang layunin at inaasahang katangian ng ugnayan at tapusin ang kinakailangang identification at verification. Kunin ang inaasahang transaction information at ebidensiya ng pondo kung kailangan. Ilapat ang section 15 enhanced measures sa kaugnay na high-risk cases at resolbahin ang sanctions findings.

Hindi kumpletong CDD at mga susunod na pagbabago

Kung hindi matupad ang section 10 CDD duties, ilapat ang legal na limitasyon sa pagsisimula o pagpapatuloy ng ugnayan. Itago ang review at approval evidence, subaybayan ang transaksyon at i-update ang customer information kapag nagbago ang mahalagang katotohanan.

die kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung einschließlich der Transaktionen, die in ihrem Verlauf durchgeführt werden,

GwG, orihinal na Aleman, section 10(1)(5)

Salin: Patuloy na pagmamanman ng ugnayang pangnegosyo, kasama ang mga transaksyon sa panahon nito.