France: onboarding ng corporate life insurance

Kunin ang rehistro, negosyo at ownership structure ng corporate policyholder. Nagbibigay ng rehistradong detalye ang Kbis o kaugnay na RNE record. Para sa hindi makuha sa bukas na rehistro, hingin ang shareholder at control records, kabilang ang indirect corporate owners.

présentation de tout document écrit à caractère probant

ACPR CDD gabay — §2.1.2.1, ¶30, CMF L.561-5 (opens in a new tab)

Salin: Pagharap ng anumang nakasulat na dokumentong may halagang patunay.

Awtoridad na bumili ng policy

Beripikahin ang kinatawan at awtoridad ayon sa Code monétaire et financier at ACPR guidance. Kunin ang purchase resolution o delegation kung hindi awtorisado ang aplikante sa nakarehistrong representation.

Itala ang insured, premium payer at beneficiary. Kung kukuha ng coverage ang kompanya para sa director, tukuyin ang director at dahilan. Kung ia-assign ang policy rights sa lender, kunin ang assignment at tukuyin kung sino ang maaaring mag-surrender o mag-claim ng bayad.

Beneficiaries at mga susunod na utos

Kunin ang pangalan ng beneficiary sa designation, o sapat na detalye ng class o description upang makilala siya sa payment. Ilapat ang insurance-specific verification at PEP requirements bago magbayad ng benepisyo.

Suriin ang third-party premiums at balak na bayad sa bagong tatanggap. Kunin ang kasunduan o utos na nagpapatunay ng karapatan niya; gumamit ng enhanced checks kung tumataas ang panganib dahil sa pondo o pagbabago ng policy.

Kasalukuyang karapatan bago magbayad

Panatilihing napapanahon ang corporate CDD at policy rights. Itala ang pagbabago sa owner, beneficiary o assignment bago aprobahan ang surrender o claim. Itago ang patunay ng karapatan ng tatanggap at awtoridad sa payment.

d’apprécier le profil de risque de la relation d’affaires et d’exercer la vigilance constante.

ACPR CDD gabay — ¶129 (opens in a new tab)

Salin: Suriin ang risk profile ng ugnayang pangnegosyo at magsagawa ng patuloy na monitoring.