Pháp: tiếp nhận bảo hiểm nhân thọ doanh nghiệp
Đăng ký, quyền đại diện, người thụ hưởng và thanh toán hợp đồng theo ACPR.
Lấy chứng cứ đăng ký, thông tin kinh doanh và cơ cấu sở hữu của công ty mua bảo hiểm. Kbis hoặc hồ sơ RNE liên quan cung cấp thông tin đăng ký. Yêu cầu tài liệu cổ đông, kiểm soát đối với dữ kiện không có trong sổ được phép truy cập, gồm chủ sở hữu pháp nhân gián tiếp.
présentation de tout document écrit à caractère probant
ACPR CDD hướng dẫn — §2.1.2.1, ¶30, CMF L.561-5 (opens in a new tab)
Bản dịch: Xuất trình mọi tài liệu bằng văn bản có giá trị chứng minh.
Quyền mua bảo hiểm
Xác minh đại diện và thẩm quyền theo Code monétaire et financier và hướng dẫn ACPR. Nếu người nộp đơn không có quyền theo đăng ký, lấy nghị quyết mua hoặc văn bản ủy quyền.
Ghi người được bảo hiểm, người trả phí và người thụ hưởng. Nếu công ty mua bảo hiểm cho giám đốc, xác định giám đốc và lý do. Nếu quyền hợp đồng được chuyển cho bên cho vay, lấy văn bản chuyển nhượng và xác định người được thực hiện quyền hoàn lại hoặc nhận tiền.
Người thụ hưởng và chỉ thị sau này
Khi chỉ định, lấy tên người thụ hưởng hoặc thông tin đầy đủ về nhóm/mô tả để nhận dạng khi chi trả. Áp dụng xác minh riêng của bảo hiểm và yêu cầu PEP trước khi trả quyền lợi.
Xem xét phí bên thứ ba và đề nghị trả người nhận mới. Lấy hợp đồng hoặc chỉ thị chứng minh quyền của họ; kiểm tra tăng cường nếu nguồn tiền hoặc thay đổi hợp đồng làm tăng rủi ro.
Quyền hợp đồng hiện hành trước khi trả
Giữ CDD công ty và quyền hợp đồng cập nhật. Ghi thay đổi sở hữu, người thụ hưởng và chuyển nhượng trước khi duyệt hoàn lại hay yêu cầu chi trả. Lưu chứng từ quyền nhận và quyền ra lệnh thanh toán.
d’apprécier le profil de risque de la relation d’affaires et d’exercer la vigilance constante.
ACPR CDD hướng dẫn — ¶129 (opens in a new tab)
Bản dịch: Đánh giá hồ sơ rủi ro của quan hệ kinh doanh và thực hiện giám sát liên tục.