Vương quốc Anh: mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp

Với doanh nghiệp Anh, lấy thông tin đăng ký, điều lệ và tên giám đốc cùng lãnh đạo cấp cao liên quan. Quy định 28 đặt ra yêu cầu và ngoại lệ CDD cho pháp nhân. Hướng dẫn Companies House giải thích hồ sơ doanh nghiệp, confirmation statements và thông tin PSC.

Xác minh sở hữu ngoài hồ sơ công khai

Xác định chủ sở hữu hưởng lợi và áp dụng biện pháp hợp lý để xác minh. Hiểu cơ cấu sở hữu và kiểm soát. Dùng thông tin PSC cùng hồ sơ cổ đông và kiểm soát; không chỉ dựa vào sổ đăng ký trung tâm để đáp ứng nghĩa vụ về chủ sở hữu hưởng lợi.

áp dụng biện pháp hợp lý để hiểu cơ cấu sở hữu và kiểm soát

Money Laundering Regulations 2017 — quy định 28(3A) (opens in a new tab)

Nếu doanh nghiệp báo chuyển nhượng chưa có trong lần nộp hồ sơ gần nhất, hãy lấy sổ thành viên mới và tài liệu chuyển nhượng từ doanh nghiệp. Với cổ đông là pháp nhân, lấy hồ sơ liên quan cho tầng sở hữu đó.

Xác minh người thay mặt doanh nghiệp và thẩm quyền theo quy định 28(10). Lấy văn bản ủy quyền ngân hàng hoặc nghị quyết hội đồng nêu người vận hành và mọi giới hạn đồng ký.

Chấp nhận và giám sát

Ghi mục đích tài khoản, thanh toán dự kiến và nguồn tiền ban đầu. Quy định 33 yêu cầu biện pháp tăng cường trong trường hợp rủi ro cao được chỉ định; trường hợp PEP có quy định riêng về phê duyệt, nguồn tài sản và nguồn tiền. Giải quyết phát hiện quan trọng trước phê duyệt.

Áp dụng thời điểm xác minh theo quy định 30 và quy định 31 khi không thể hoàn tất CDD. Ghi lý do và kiểm soát cho mọi việc hoãn xác minh được phép.

Giám sát giao dịch theo quy định 28

Giám sát giao dịch theo quy định 28(11). Cập nhật bằng chứng sở hữu hoặc thẩm quyền khi thay đổi và điều tra khoản thanh toán không phù hợp với kinh doanh cùng hoạt động dự kiến của khách hàng.

xem xét hồ sơ hiện có và giữ tài liệu hoặc thông tin thu thập để thẩm định khách hàng được cập nhật.

Money Laundering Regulations 2017 — quy định 28(11)(b) (opens in a new tab)