Royaume-Uni : ouvrir un compte bancaire professionnel

Documents de Companies House, bénéficiaires effectifs et mandats bancaires pour l’entrée en relation avec des sociétés au Royaume-Uni.

Matthew Lee ·

Pour une société britannique, obtenez données immatriculées, statuts et noms des administrateurs et dirigeants concernés. Le règlement 28 définit la CDD des sociétés et ses exceptions. Le guide Companies House explique le profil, les confirmation statements et les données PSC.

Établir la propriété au-delà des dépôts publics

Identifiez les bénéficiaires effectifs et prenez des mesures raisonnables pour les vérifier. Comprenez la structure de propriété et de contrôle. Utilisez les données PSC avec les registres d’actionnaires et de contrôle ; le registre central seul ne suffit pas à l’obligation relative aux bénéficiaires effectifs.

prendre des mesures raisonnables pour comprendre la structure de propriété et de contrôle

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 28(3A)

Si la société signale un transfert absent de son dernier dépôt, demandez son registre des membres actualisé et les documents de transfert. Pour une société actionnaire, obtenez les documents de ce niveau de propriété.

Vérifiez toute personne agissant pour la société et ses pouvoirs selon le règlement 28(10). Obtenez le mandat bancaire ou la résolution du conseil désignant les utilisateurs et les limites de signature conjointe.

Royaume-Uni · compte professionnel. Société : immatriculation et documents statutaires du pays de constitution. Bénéficiaires effectifs : suivre propriété et contrôle pertinents au-delà du dépôt PSC public. Utilisateurs du compte : vérifier les personnes autorisées et conserver leur mandat.
Fill Easy · Vigilance relative au compte professionnel.

Acceptation et surveillance

Consignez l’objet du compte, les paiements prévus et l’origine des fonds initiaux. Le règlement 33 exige des mesures renforcées dans certaines situations de risque accru ; les cas PPE ont leurs propres règles d’approbation et d’origine du patrimoine et des fonds. Résolvez les points importants avant d’approuver.

Appliquez le calendrier de vérification du règlement 30 et le règlement 31 si la CDD ne peut être achevée. Consignez le motif et les contrôles de tout report autorisé.

Surveillance des transactions selon le règlement 28

Surveillez les transactions selon le règlement 28(11). Actualisez les preuves de propriété ou de pouvoirs lors de changements et enquêtez sur les paiements incompatibles avec l’activité et les attentes du client.

examiner les documents existants et maintenir à jour les documents ou informations obtenus pour les mesures de vigilance clientèle.

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 28(11)(b)