Regno Unito: aprire un conto bancario aziendale

Documenti Companies House, titolari effettivi e mandati per acquisire società presso banche britanniche.

Matthew Lee ·

Per una società britannica, ottenete dati registrati, statuto e nomi di amministratori e dirigenti pertinenti. La regulation 28 definisce la CDD societaria e le eccezioni. La guida Companies House spiega profilo societario, confirmation statements e dati PSC.

Chiarire la proprietà oltre i depositi pubblici

Identificate i titolari effettivi e adottate misure ragionevoli per verificarli. Comprendete la struttura proprietaria e di controllo. Usate i dati PSC con i documenti su azionisti e controllo; il registro centrale da solo non soddisfa l’obbligo sui titolari effettivi.

adottare misure ragionevoli per comprendere struttura proprietaria e di controllo

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 28(3A)

Se la società segnala un trasferimento assente dall’ultimo deposito, chiedete il registro soci aggiornato e i documenti di trasferimento. Per una società azionista, ottenete i documenti del relativo livello proprietario.

Verificate chi agisce per la società e i suoi poteri secondo regulation 28(10). Ottenete mandato bancario o delibera con operatori del conto e limiti di firma congiunta.

Regno Unito · conto aziendale. Società: registrazione e documenti statutari del paese di costituzione. Titolari effettivi: seguire proprietà e controllo oltre il deposito PSC pubblico. Operatori: verificare persone autorizzate e conservare mandato.
Fill Easy · CDD per conti aziendali.

Accettazione e monitoraggio

Registrate finalità del conto, pagamenti attesi e origine dei primi fondi. La regulation 33 richiede misure rafforzate in specifiche situazioni ad alto rischio; i casi PEP hanno proprie disposizioni su approvazione e origine di patrimonio e fondi. Risolvete i risultati rilevanti prima di approvare.

Applicate i tempi di verifica della regulation 30 e la regulation 31 se la CDD non può essere completata. Documentate motivo e controlli di ogni rinvio consentito.

Monitoraggio delle operazioni secondo regulation 28

Monitorate le operazioni secondo regulation 28(11). Aggiornate prove di proprietà o poteri quando cambiano e indagate pagamenti incompatibili con attività e aspettative del cliente.

riesaminare i documenti esistenti e mantenere aggiornati quelli o le informazioni ottenuti per l’adeguata verifica del cliente.

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 28(11)(b)