EAU continentali: adesione aziendale all'assicurazione vita

Verifiche su aziende contraenti e beneficiari per assicurazioni vita e prodotti legati a investimenti negli EAU continentali.

Matthew Lee ·

Ottenete registrazione, licenza commerciale, statuto e indirizzi della società contraente. Consultate l'autorità emittente dell'emirato o della zona franca per le prove aziendali. Gli assicuratori continentali applicano il quadro federale e CBUAE; DIFC e ADGM hanno regolamenti aggiuntivi e distinti.

Proprietà aziendale e potere di stipula

La Cabinet Resolution 134 of 2025 richiede verifiche sulle persone che possiedono o controllano almeno il 25%, seguite dai passaggi previsti per altri mezzi di controllo e l'alta direzione. Ottenete prove di partecipazione e controllo.

Verificate il rappresentante e il potere di stipulare. Conservate il mandato e individuate chi può cedere o riscattare la polizza. Registrate assicurato e pagatore dei premi; ottenete prove se un'altra entità finanzia i premi.

EAU continentali · assicurazione vita. Contraente aziendale: identità, titolari effettivi e potere di stipula. Assicurato: chi è coperto e perché. Pagatore: registrare e spiegare i fondi di terzi. Beneficiari e destinatari: articolo 12: registrare i dati e verificare l'identità al pagamento.
Fill Easy · Adeguata verifica delle polizze vita aziendali.

Beneficiari ai sensi dell'articolo 12

Alla designazione, registrate il nome del beneficiario o informazioni sufficienti sulla categoria o descrizione per identificarlo. Verificate l'identità al pagamento o all'esercizio dei pertinenti diritti di polizza.

l'identità del beneficiario deve essere verificata al momento del pagamento

Cabinet Resolution 134/2025 — Article 12(1)(c)

Per una società beneficiaria a rischio elevato, applicate al pagamento le ulteriori verifiche sui titolari effettivi. Applicate misure e approvazioni PEP pertinenti. Ottenete la cessione se un finanziatore o altra entità ha acquisito diritti al pagamento e confrontate le nuove istruzioni del destinatario con tali diritti.

Aggiornamenti della verifica e documenti dell'articolo 25

Riesaminate la verifica dopo cambi di proprietà o rappresentante ai sensi dell'articolo 8. Conservate proposta, documenti di verifica, modifiche e prove di pagamento secondo i requisiti dell'articolo 25.

Garantire l'aggiornamento di documenti, dati o informazioni ottenuti nell'adeguata verifica della clientela

Cabinet Resolution 134/2025 — Article 8(2)