UAE本土の法人生命保険CDD

法人契約者の登録証明、営業許可、定款、住所を取得します。会社資料は発行元の首長国またはフリーゾーン当局で確認します。本土の保険会社には連邦およびUAE中央銀行の枠組みが適用され、DIFCとADGMには追加の別個の規則があります。

会社の所有関係と加入権限

2025年閣議決議第134号に従い、25%以上を所有または支配する個人を確認し、その後、定められた他の支配方法と上級経営者の段階を適用します。関連する株主資料と支配関係の証拠を取得します。

代表者の本人と保険加入権限を確認します。委任状を保管し、譲渡や解約の権限を持つ人を特定します。被保険者と保険料負担者を記録し、別の法人が保険料を負担する場合は裏付け書類を取得します。

受取人の指定時には氏名、または受領者を特定できる区分・記述に関する十分な情報を記録します。支払時または関連する保険契約上の権利の行使時に本人確認を行います。

受取人の本人確認は支払い時に行わなければなりません

高リスクの法人受取人には、支払時に必要な追加の実質的所有者確認を行います。該当するPEP措置と承認も適用します。貸し手や他の法人が支払請求権を取得した場合は譲渡書類を取得し、新しい受取指示がその権利と一致するか確認します。

第8条に従い、所有者または代表者が変わったらCDDを見直します。提案書、CDD、変更資料、支払証拠を第25条の保管要件に従って保管します。

顧客デューデリジェンス措置の一環として取得した書類、データまたは情報を最新に保つこと