四つの監督当局に対応するUAEのKYC。

顧客を特定

身分証または渡航書類に記載された氏名（写しを含む）、国籍、恒久的な住所、生年月日、リスクに応じた出生地、勤務先を確認します（CDD指針第3.2.1項、施行規則第9条）。

エミレーツIDを確認

ICPのオンライン確認ゲートウェイ、UAE Passアプリ、またはUAE政府が支援する別の方法を使います。エミレーツIDの写しとデジタル確認記録を保管します（デジタルID指針第2.2項、CDD指針第3.2.4.1項）。

住所の証明

直近三か月の公共料金請求書、賃貸借契約書、UAE政府からの通知などを使えます（CDD指針第3.2.4項）。

UAE Passは住所を返さないため、住所の証拠はお客様の手続きで取得します。

エミレーツIDを持たない顧客

担当者がパスポートの写しに「Original sighted and verified」と証明します。非居住者は高リスクとして扱います。

法人の特定と確認

名称、法的形態、定款、主たる事務所、UAE当局が認証した基本規約、上級管理者、署名権者を確認します。政府が管理する会社登記簿の公式抄本も証拠として利用できます（CDD指針第3.2.2項・第3.2.4項）。

非居住者の会社

所有関係の第一層には公証済み書類、それより上の各層には完全な設立関係書類が必要です（CDD指針第3.2.4項）。

実質的所有者

所有関係を遡って持分25%以上の自然人を特定します。高リスク顧客については10%も検討します（CDD指針第3.2.5項、施行規則第10条）。

顧客を特定

正式な氏名と別名、国籍、UAE内の住所、生年月日と出生国を確認します。身分証はUAE身分証、パスポート、またはGCC加盟国の国民身分証で、番号、発行地、有効期限も確認します（第三章第1条）。

遅くとも30日以内に確認

真正で信頼できる独立した情報源で確認します。顧客受け入れ後の確認も認められますが、30日以内に完了しなければ取引関係を終了します。

法人を特定

正式名称、設立地と設立日、住所、商業免許または同等の書類、その番号・発行日・有効期限、事業内容、設立基本規約、上級管理者を確認します。

実質的所有者

持分25%以上の者を確認します。該当者がいなければ他の方法による支配を確認し、最後の手段として上級管理者を特定し、その判断を文書に残します。

顧客を特定

氏名、生年月日と出生地、国籍、法的住所、居住地の住所（私書箱は不可）、勤務先を確認します（規則7.3.2(2)）。

信頼できる独立した情報源で確認

有効なパスポートまたは写真付き公的身分証で氏名、出生情報、国籍を確認します。対面での接触がない場合は認証済み写しを使います。政府の公式情報源からダウンロードした情報でも足ります（規則7.3.1(3)、指針項目1・2）。

法人の特定と確認

名称と商号、登記上の事務所、設立日と設立地、設立証明書の写し、定款、上級管理者、法的形態を確認します（規則7.3.2(3)）。

実質的所有者

支配的な所有持分を持つ自然人、次に他の方法で支配する者、最後に上級管理者を確認します（規則7.3.3）。DFSAは固定の閾値を定めていません。連邦法では25%を用います。

継続的な監視

パスポート番号、住所、株主名簿を定期的に更新します（規則7.6.1および指針）。

顧客を特定

氏名と別名、生年月日と出生地、国籍、法的住所、居住地の住所、勤務先を確認します（規則8.3.2(2)）。

UAE Passによる確認

UAE居住者については、正式に認証されたUAE Passを、住所確認を含む顧客の特定・確認に使用できます。デジタル形式の政府身分証も有効です（指針項目1・4）。

法人の特定と確認

名称、商号、法的形態、住所、設立日と設立地、設立証明書、定款、登録番号、上級管理者を確認します（規則8.3.2(3)）。

実質的所有者

株式または議決権の25%以上、取締役会の過半数の選任・解任権、または重大な影響力がある者を確認します。該当者がいなければ上級管理者を確認します（規則8.3.3）。

継続的な監視

顧客確認情報と実質的所有者情報を定期的に見直します（規則8.6.1）。