中国本土のKYCを公的な情報源で確認。

顧客を特定

氏名、性別、国籍、職業、住所または勤務先の住所、連絡先、身分証明書の種類・番号・有効期限を確認します（第49条(1)）。

信頼できる情報源で確認

市場監督、民政、税務、出入境管理、通信などの政府機関の記録、外国政府が認証した情報、顧客からの追加書類、その他の信頼できる独立した情報を利用できます（第22条）。

電子証明書

有効な身分証明書は書面でも電子形式でも構いません。電子画像と証明書情報には、写しと同じ法的効力があります（第49条(3)）。

法人を特定

名称、住所、事業範囲、設立根拠となる許可証の番号と有効期間、法定代表者と授権された者、およびそれぞれの身分証明書を確認します（第49条(2)）。

実質的所有者

所有・支配構造を把握し、信頼できる情報で実質的所有者を特定・確認します（第20条）。

居民身分証を確認

銀行はPBOCが設置したオンライン公民身分確認システムを通じて、居民身分証を確認できます（第22条）。

保険：契約者と受益者

顧客デューデリジェンス規則は生命保険や投資型保険にデューデリジェンスが適用される場合を定め（第12条）、生命保険の受益者をリスク要因として扱います（第21条）。

法人の特定と確認

営業許可証に記載された事項と法定代表者を、市場監督機関の記録などで確認します（第22条・第49条(2)）。

実質的所有者

個人以外の顧客については、その実質的所有者の確認も顧客確認義務に含まれます（CBIRC命令2019 No. 1・第12条）。

デューデリジェンスの適用場面

証券売買、資産運用、RMB 50,000以上（またはUSD 10,000）の商品の販売、信用取引、質権設定その他の与信業務が対象です（第11条）。

法人投資家

他の金融機関と同様に、許可証に記載された事項、法定代表者、実質的所有者を確認します（第20条・第49条(2)）。

営業許可証

SAMRは会社を登記し、紙と電子形式で同じ効力を持つ営業許可証を発行します。そこには18桁の統一社会信用コードが記載されます（市場主体登記管理条例・第21条・第22条）。

届出の対象者

持分、利益、議決権の25%以上を保有する自然人、または実質的な支配権を持つ自然人です。該当者がいなければ日々の事業を運営する者が対象になります（第6条）。個人だけが所有する小規模会社は免除される場合があります（第3条）。

届出情報を閲覧できる者

中国本土の金融機関はAML業務を行う際、PBOCを通じて届出済みの実質的所有者情報を照会します（第12条）。変更は30日以内に届け出ます（第10条）。

中国本土の金融機関はPBOCを通じて届出簿を照会します。本土外の事業者は登記記録に依拠します。