用語集
Fill Easyの各ページに登場するコンプライアンスと本人確認の用語を、出典や関連する製品とともに分かりやすく説明します。
- ネガティブニュース調査
- 顧客や所有者に関する、マネーロンダリング、不正、制裁のリスクに関係する否定的な報道や公的記録を調べること。
- マネーロンダリング対策（AML）Anti-money laundering（マネーロンダリング対策）
- 犯罪収益が企業を通過するのを防ぐ法律、統制、調査。顧客調査、継続監視、スクリーニング、届出を含む。
- 香港マネーロンダリング防止条例（AMLO）マネーロンダリング防止及びテロ資金供与防止条例（香港法例第615章）
- 2012年4月1日施行の香港の主要なAML法。附表2に顧客デューデリジェンスと記録保存の義務を定め、TCSPとVASPの免許制度も設ける。
- 年次申告書（NAR1）Annual return, Form NAR1（年次申告書）
- 香港の会社が毎年会社登記所に提出する書式。登記事務所、取締役、秘書役、構成員、株式資本を記載する。
- 商業登記証（BRC）Business Registration Certificate（商業登記証）
- 税務局が香港法例第310章に基づく事業登録を証明する書類。名称、住所、事業内容、商業登記番号を示す。
- グッドスタンディング証明書
- 会社が登記簿に存在し、届出や手数料の義務を履行していることを示す登記官の証明書。BVIやケイマン諸島の会社でよく求められる。
- 設立証明書
- 会社の設立時に登記官が発行し、名称、番号、設立日を示す証明書。設立の証拠であり、現在の存続状況を示すものではない。
- 中国eID中国の電子身分証（网络电子身份标识）
- 中国本土の住民身分証のチップをスマートフォンのNFCで読み取り、発行元で照合する本人確認。
- 会社概要情報
- 香港会社登記所が示す会社の概要。存続状況、登記事務所、株式資本、株主、取締役、秘書役、提出書類を含む。
- 顧客デューデリジェンス（CDD）Customer due diligence（顧客デューデリジェンス）
- AMLO附表2に基づき、顧客と実質的所有者を特定・確認し、取引関係の目的を理解する法定義務。
- 電子本人確認（e-KYC）Electronic know your customer（電子的な顧客確認）
- 書類の画像と自撮り写真から政府のデジタルIDまで、対面せず電子的な手段で行う本人確認。
- 強化デューデリジェンス（EDD）Enhanced due diligence（強化デューデリジェンス）
- 政治的に影響力のある顧客や非対面取引など、マネーロンダリングのリスクが高い場合に必要となる追加調査。
- 大湾区標準契約粤港澳大湾区（中国本土・香港）における個人情報の越境移転に関する標準契約
- 2023年12月から、広東省の9都市と香港の間で個人情報を移転するために利用できる簡略化されたPIPL標準契約。10営業日以内の届出が必要。
- iAM Smart（智方便）iAM Smart（智方便）
- 11歳以上の香港身分証保持者向けの香港政府のデジタルID。ログイン、確認済み情報によるフォーム入力、署名に使用する。
- 企業確認（KYB）Know your business（企業確認）
- 設立地の登記簿を使い、企業の実在と存続、経営者、所有者を確認するデューデリジェンス。
- 顧客確認（KYC）Know your customer（顧客確認）
- 取引開始前と継続中に、顧客の本人、所有・支配者、取引の目的を確認するための調査。
- 顧客確認情報の是正
- 既存顧客の記録を現行基準に合わせること。各顧客を発行元で再確認し、欠けた情報や古い情報を修正する。
- NFCによる身分証確認Near-field communication identity verification（近距離無線通信による本人確認）
- スマートフォンのNFCリーダーで身分証のチップを読み、発行元でデータを照合する方法。カードの写真だけに依存しない。
- 継続的な顧客確認（pKYC）Perpetual know your customer（継続的な顧客確認）
- 固定の定期見直しだけでなく、変更が起きたときや短い間隔で再確認し、顧客記録を最新に保つこと。
- 中国個人情報保護法（PIPL）中華人民共和国個人情報保護法
- 2021年11月1日に施行された中国本土の個人情報保護法。個人情報を本土外へ移転するための合法的な手段を定める。
- 政治的に影響力のある人物（PEP）Politically exposed person（政治的に影響力のある人物）
- 重要な公的職務を担う人と、その家族・密接な関係者。AMLOでは外国のPEPに強化デューデリジェンスが必要。
- 制裁スクリーニング
- 取引開始時とその後に、顧客、所有者、取引相手を、香港などで法的効力を持つ制裁リストと照合すること。
- 重要支配人登録簿Significant Controllers Register（SCR）
- 香港の各会社が2018年3月1日から登録事務所に備える実質的所有者の登録簿。法執行機関は閲覧できるが、一般には公開されない。
- Singpass
- GovTechが運営するシンガポールの国民デジタルID。住民はログインし、Myinfoの政府確認済み個人データを共有できる。
- 信託・会社サービス事業者（TCSP）Trust or company service provider（信託・会社サービス事業者）
- 会社設立、取締役・名義人・登記事務所・受託者の提供を行う事業者。2018年からAMLOに基づき会社登記官の免許を要する。
- UAE Pass
- UAEの国民、居住者、訪問者向けの国家デジタルID。ログイン、本人確認、電子署名に使用する。
- 最終実質的所有者（UBO）Ultimate beneficial owner（最終実質的所有者）
- 顧客を最終的に所有または支配する自然人。香港では、株式・議決権の25%超の保有、または最終的な支配が基準となる。
- 統一社会信用コードUnified Social Credit Code（USCC、统一社会信用代码）
- 中国本土の各営業許可証に記載される18文字の識別子。SAMRの登記簿での企業検索や納税者番号として使われる。