香港の法人・プライベートバンキング
企業検索を2日ではなく5分で。
会社検索ごとの所要時間
以前の提供会社約2日
Fill Easyを利用約5分
個人・中小企業・プライベートバンキングの顧客を、一次情報で確認。
中国本土やオフショアの顧客から届く証拠は、写真、認証済みの写し、本人の説明など、銀行側では確認できないものばかりです。
Fill Easyは、APIまたはメールで情報源から取得した記録を返します。
中国本土の個人確認：陳志強- 移転の根拠
- 標準契約、Filing No. 202500031
- 取得日時
- 25 Sep 2026、14:08 HKT
- 注文参照番号
- RB-2026-0917
- 本人確認
- China eIDで確認済み
- 金融ウォッチリスト
- 身分証番号・電話番号・銀行口座：該当なし
- 事業上の持分
- 持分を保有する企業2社
- 犯罪歴
- 該当なし
1 · 課題
口座開設手続きの遅さは、銀行に顧客離れと罰金をもたらします。
失った顧客
70%
の金融機関が、遅い、または非効率な口座開設手続きで顧客を失った
AML・KYC業務の平均支出：企業当たりUS$72.9m。
Fenergo、Financial Crime Industry Trends、Oct 2025（英国、米国、シンガポール）（新しいタブで開きます）
行政処分
HK$16.2m
香港の銀行三行に対し、同じ日に発表されたAML関連の罰金総額
顧客デューデリジェンスと継続的モニタリングの不備に対するものです。
高まるリスク
+29%
2025年の疑わしい取引の届出件数の増加率。届出総数は190,636件
銀行による届出は164,844件で、大半はすでに開設された口座に関するものでした。
2 · 時間がかかる箇所
同じ事例を、現在の方法とFill Easyで比較。
担当部門を選んでください。下の具体例も選択に合わせて変わります。
対象案件
中国本土からの訪問者がアプリで口座を開設する
現状
手作業が4工程。情報源での確認はなし- 身分証の写真と自撮り写真顧客が提出した画像で、ICチップは読み取られません。
- 担当者が目視で照合カードの発行元への確認は行われません。
- 中国本土のウォッチリストを確認できないブラックリストは、香港の銀行が照会できない情報源にあります。
- 住所証明をメールで催促多くは中国語の請求書のスキャンで、手作業で再入力します。
- 見落とす点紛失した身分証にディープフェイク写真を組み合わせ、香港で19口座が開設されました（LCQ13、Jun 2026）。
Fill Easyを利用
1回のタップで、回答をすべて情報源から取得- 身分証をタップし、China eIDが発行元に確認NFCでICチップを読み取るため、改ざんした画像では通過できません。
- ブラックリスト上の身分証番号・電話番号・銀行口座を照合中国本土の信用調査機関を通じて確認し、リスク結果を返します。
- 住所・職業・犯罪歴を取得同じ結果に含まれるため、メールでの催促は不要です。
- 標準契約に基づき、適法に香港へ移転Fill Easyの届出番号202500031に基づき移転します。銀行自身による届出は不要です。
- 情報源で確認済みGovVerifyとChina Cross-Border Data
3 · 削減できるもの
各担当部署が一年で削減できる作業量。
その部門の年間顧客数に換算すると、数時間の作業が五分になります。
計算例
- 月間の新規中国本土顧客数
- 1,000
- 担当者の時間当たりの人件費（HK$）
- 300
案件ごとの担当者の作業時間
口座開設までの営業日数
年間の削減量
HK$3,300,000
削減できる担当者の人件費
5.5 担当者のフルタイム勤務に相当
11,000
削減できる担当者の作業時間
5
短縮できる営業日数
59,875
収益を生む顧客取引を前倒しできる日数
数値は説明用の例であり、顧客データではありません。中小企業・プライベートバンキングの所要時間はChina CITIC Bank Internationalの事例に基づきます。会社記録の取得には約2日、場合によっては4日かかっていましたが、現在は約5分です。
4 · 導入実績
China CITIC Bank Internationalでの成果。
法人営業、リレーションシップマネージャー、プライベートバンキング部門が一緒に切り替えました。
5 · 始め方
メールまたはAPIで依頼。
導入不要のメールから始めることも、APIを接続することもできます。
メール受信箱 利用可能
KYC、業務、顧客担当チームの場合
- 注文をagent@fill-easy.comにメールで送る
- エージェントが実行する検索を確認
- 報告書が同じスレッドに届く
API 利用可能
口座開設システム、アプリ、RM向けタブレットの場合
- 口座開設フローからAPIを呼び出す
- 同意と情報源からの取得を実行
- 構造化されたJSONとPDFを返す
CRM 近日公開チームで利用しているCRMへの配信はまだご利用いただけません。お使いのCRMをお知らせください。
CRMの対応状況銀行からのよくある質問
ここで扱っていない内容ですか？ チームに質問する
香港の銀行が中国本土の顧客を遠隔で確認するには？
顧客がスマートフォンに中国本土の身分証をタップし、China eIDで同意します。NFCでICチップを読み取り、発行元に確認するため、改ざん画像では通過できません。ブラックリスト上の身分証番号、電話番号、銀行口座の照合結果も同時に返ります。
中国本土のデータについて、銀行独自の標準契約が必要ですか？
いいえ。データはFill Easyが届出済みの標準契約（届出番号202500031）に基づき香港へ移転されます。
中小企業顧客の所有者を、BVIと中国本土の法人を経由して追跡できますか？
はい。一件の依頼で香港、BVI、中国本土の各層を情報源で検索し、各法人の登記簿の抜粋を添えて、実質的支配者を各層から最終的な自然人まで追跡します。
中国本土の法人顧客の決済口座を確認できますか？
はい。法人口座の確認により、その口座が会社に属することを、中国本土企業のKYB報告書と併せて確認できます。
Fill Easyはプライベートバンキング顧客の資産形成の経緯の確認に対応できますか？
登記データから本人の中国本土企業における持分を確認し、顧客による資産の説明の裏付けに使えます。ケイマンとBVIの法人も、顧客提出の写しではなく登記簿で確認します。
リレーションシップマネージャーは新しいシステムなしで検索を依頼できますか？
はい。自分のメールからagent@fill-easy.comに送れば、同じメールのやり取りで書類が届きます。China CITIC Bank Internationalでは、この方法で三つのチームが一か月未満で運用を開始しました。
既存の顧客全件を再確認できますか？
はい。顧客リストをExcelファイルにしてremediation@fill-easy.comに送信すると、各法人をそれぞれの登記簿で再確認します。