기업금융 및 프라이빗뱅킹 · 홍콩
기업 조회에 2일이 아닌 5분이 걸립니다.
회사 조회당 소요 시간
기존 공급업체약 2일
Fill Easy 사용 시약 5분
소매·중소기업·프라이빗뱅킹 고객을 원천 자료에서 확인합니다.
중국 본토 및 역외 고객은 사진, 인증 사본 또는 본인의 진술처럼 은행이 직접 확인하기 어려운 증빙을 가져옵니다.
Fill Easy는 API 또는 이메일로 원천 자료의 기록을 제공합니다.
중국 본토 개인 확인: Chen Zhiqiang- 이전의 법적 근거
- 표준계약, 신고번호 202500031
- 조회일
- 25 Sep 2026, 14:08 HKT
- 주문 참조번호
- RB-2026-0917
- 신원
- 중국 전자 신원증(China eID)으로 확인
- 금융 감시목록
- 신분증·전화번호·은행 계좌: 일치 항목 없음
- 사업체 보유 현황
- 지분 정보가 포함된 회사 2곳
- 범죄 기록
- 발견되지 않음
1 · 문제
온보딩 지연은 은행에 고객 이탈과 벌금 부담을 안깁니다.
이탈 고객
70%
온보딩이 느리거나 비효율적이어서 고객을 잃은 금융기관의 비율
금융기관당 AML 및 KYC 운영비 평균: US$72.9m.
집행 기록
HK$16.2m
하루에 발표된 홍콩 은행 세 곳의 AML 벌금 총액
실사 및 모니터링 실패에 따른 것입니다.
증가하는 위험
+29%
2025년 의심거래 신고가 190,636건으로 증가한 비율
은행은 164,844건을 신고했으며 대부분은 이미 개설된 계좌와 관련됐습니다.
2 · 시간이 쓰이는 곳
같은 사례를 현재 방식과 Fill Easy 방식으로 비교합니다.
담당 업무를 선택하세요. 아래의 사례가 그 흐름을 보여줍니다.
사례
중국 본토 방문객이 귀사 앱에서 계좌를 개설합니다
현재 방식
수작업 단계 4개, 원천 자료 확인은 없음- 신분증 사진과 셀카고객이 제공한 이미지이며 신분증 칩은 읽지 않습니다.
- 담당자가 눈으로 두 이미지를 비교발급기관의 기록으로 신분증을 확인하지 않습니다.
- 중국 본토 감시목록에 접근하기 어려움블랙리스트는 홍콩 은행이 직접 조회할 수 없는 출처에 있습니다.
- 이메일로 주소 증빙을 요청중국어로 된 경우가 많은 스캔 청구서를 수작업으로 다시 입력합니다.
- 확인 공백분실 신분증의 딥페이크 사진으로 홍콩 은행 계좌 19개가 개설됐습니다(LCQ13, Jun 2026).
Fill Easy 사용 시
1회 터치로 모든 답을 원천 자료에서 확인- 신분증을 접촉하면 중국 전자 신원증(China eID)이 발급기관과 대조해 확인NFC로 칩을 읽으므로 편집된 이미지로는 통과할 수 없습니다.
- 블랙리스트에 오른 신분증·전화번호·은행 계좌를 확인중국 본토 신용정보기관을 통해 위험 결과를 확인합니다.
- 주소·직업·범죄 기록을 제공같은 결과에 포함되므로 이메일로 추가 요청할 필요가 없습니다.
- 표준계약에 따라 적법하게 홍콩으로 이전Fill Easy의 신고번호 202500031에 따라 이전합니다. 은행은 직접 신고할 필요가 없습니다.
- 원천에서 검증됨GovVerify 및 중국 국경 간 데이터
3 · 절감 효과
담당 부서가 일 년 동안 절약하는 시간과 비용.
해당 담당팀의 연간 고객 업무에서 몇 시간 대신 오 분이 걸립니다.
예시 계산
- 월간 신규 중국 본토 고객 수
- 1,000
- 시간당 분석 담당자 인건비(HK$)
- 300
고객 파일당 분석 담당자 작업 시간
계좌 개설에 걸리는 근무일
연간 절감액
HK$3,300,000
절감 가능한 분석 담당자 인건비
5.5 정규직 분석 담당자의 작업량에 해당
11,000
절감 가능한 분석 담당자 작업 시간
5
앞당겨진 근무일
59,875
추가로 확보되는 고객 매출 발생 일수
고객의 실제 데이터가 아닌 예시 수치입니다. 중소기업 및 프라이빗뱅킹 소요 시간은 China CITIC Bank International 사례를 따릅니다. 회사 기록을 받는 데 약 2일, 때로는 4일이 걸렸지만 현재는 약 5분이 걸립니다.
4 · 실제 사례
China CITIC Bank International의 사례 결과.
기업금융팀, 관계관리자 및 프라이빗뱅킹팀이 함께 이 방식으로 전환했습니다.
5 · 시작 방법
이메일 또는 API로 주문하세요.
설치할 것 없이 이메일로 시작하거나 API를 연동할 수 있습니다.
이메일 주문 이용 가능
KYC·운영·고객관계 팀을 위한 방법
- agent@fill-easy.com으로 주문 이메일 전송
- 에이전트가 진행할 조회를 확인
- 보고서가 같은 이메일 대화로 도착
API 이용 가능
온보딩 시스템, 앱 및 관계관리자 태블릿을 위한 방법
- 온보딩 절차에서 API 호출
- 동의와 원천 자료 조회를 진행
- PDF와 함께 구조화된 JSON 반환
CRM 출시 예정귀사 팀이 사용하는 CRM으로 직접 전달하는 기능은 아직 제공되지 않습니다. 사용 중인 CRM을 알려주세요.
CRM 제공 현황은행이 자주 묻는 질문
여기서 찾지 못하셨나요? 팀에 문의하기
홍콩 은행은 중국 본토 고객의 신원을 원격으로 어떻게 확인할 수 있나요?
고객이 휴대전화에 중국 본토 신분증을 접촉하고 중국 전자 신원증(China eID)에서 동의합니다. NFC로 칩을 읽어 발급기관과 대조하므로 편집된 이미지로는 통과할 수 없으며, 블랙리스트에 오른 신분증·전화번호·은행 계좌 확인 결과도 함께 제공됩니다.
중국 본토 데이터에 대해 은행 자체의 표준계약이 필요한가요?
아니요. 데이터는 Fill Easy가 신고한 표준계약(신고번호 202500031)에 따라 홍콩으로 이전됩니다.
중소기업 고객의 소유자를 BVI 및 중국 본토 법인을 거쳐 추적할 수 있나요?
네. 한 번의 주문으로 홍콩·BVI·중국 본토의 소유 단계를 원천 자료에서 조회합니다. 각 법인의 등기 발췌본을 첨부하고 각 단계를 따라 자연인 최종실소유자까지 추적합니다.
중국 본토 법인 고객의 결제 계좌를 확인할 수 있나요?
네. 중국 본토 기업확인(KYB) 보고서와 함께 법인 은행 계좌 확인을 통해 계좌가 해당 회사 명의인지 확인합니다.
Fill Easy는 프라이빗뱅킹 고객의 자산 형성 출처 확인을 지원할 수 있나요?
등기자료에서 개인의 중국 본토 기업 보유 현황을 확인해 고객의 자산 형성 설명을 뒷받침할 수 있습니다. 케이맨 및 BVI 법인도 고객의 사본 대신 해당 등기소 기록에서 조회합니다.
관계관리자가 새 시스템 없이 조회를 주문할 수 있나요?
네. 자신의 받은편지함에서 agent@fill-easy.com으로 이메일을 보내면 문서가 같은 대화로 돌아옵니다. China CITIC Bank International에서는 세 팀이 이 방식으로 한 달 이내에 서비스를 시작했습니다.
기존 고객군을 다시 확인할 수 있나요?
네. 고객 목록을 Excel 파일로 remediation@fill-easy.com에 보내면 각 법인을 해당 등기소에서 재확인합니다.