Banque commerciale et privée, Hong Kong
Recherches d’entreprise en 5 minutes au lieu de 2 jours.
Temps par recherche d’entreprise
Prestataire précédentEnviron 2 jours
Avec Fill EasyEnviron 5 minutes
Clients particuliers, PME et clients privés : vérifiés à la source.
Les clients de Chine continentale et des juridictions offshore présentent des pièces que vous ne pouvez pas vérifier : une photo, une copie certifiée, leur parole.
Fill Easy fournit les données obtenues à la source, par API ou par e-mail.
Vérification d’un particulier de Chine continentale : Chen Zhiqiang- Base du transfert
- Contrat type, dépôt no 202500031
- Données obtenues
- 25 sept. 2026, 14:08 HKT
- Référence de commande
- RB-2026-0917
- Identité
- Vérifié par China eID
- Listes de surveillance financières
- Pièce d’identité, téléphone et compte bancaire : aucune correspondance
- Participations dans des entreprises
- 2 sociétés, avec leurs participations
- Casier judiciaire
- Aucune inscription trouvée
1 · Le problème
L’entrée en relation coûte aux banques des clients et des amendes.
Clients perdus
70%
des institutions financières ont perdu des clients en raison d’une entrée en relation lente ou inefficace
Dépenses moyennes liées aux opérations AML et KYC : US$72.9m par établissement.
Sanctions
HK$16.2m
d’amendes AML infligées à trois banques de Hong Kong, annoncées le même jour
Pour des manquements à la vigilance et au suivi.
Risque en hausse
+29%
hausse des déclarations de transactions suspectes en 2025, à 190,636
Les banques en ont déposé 164,844, principalement concernant des comptes déjà ouverts.
JFIU, Police de Hong Kong, mars 2026 (s’ouvre dans un nouvel onglet)
2 · Où le temps se perd
Le même dossier, aujourd’hui et avec Fill Easy.
Choisissez votre service. L’exemple détaillé ci-dessous s’y adaptera.
Le cas
Un visiteur de Chine continentale ouvre un compte dans votre application
Aujourd’hui
4 étapes manuelles, aucune vérification à la source- Photo de la carte d’identité et autoportraitUne image fournie par le client ; la puce n’est jamais lue.
- Un analyste les compare visuellementRien ne confirme la carte auprès de son émetteur.
- Listes de surveillance de Chine continentale inaccessiblesLes listes noires se trouvent auprès de sources qu’une banque de Hong Kong ne peut pas interroger.
- Justificatif de domicile demandé par e-mailUne facture numérisée, souvent en chinois, ressaisie manuellement.
- Le point faible Des photos truquées par hypertrucage à partir de cartes d’identité perdues ont permis d’ouvrir 19 comptes bancaires à Hong Kong (LCQ13, juin 2026).
Avec Fill Easy
1 passage, toutes les réponses obtenues à la source- Carte d’identité passée sur le lecteur ; China eID la confirme auprès de l’émetteurLa puce est lue par NFC ; une image retouchée ne peut pas passer.
- Pièce d’identité, téléphone et compte bancaire comparés aux listes noiresPar l’intermédiaire d’un bureau de crédit de Chine continentale, avec un résultat de risque.
- Adresse, profession et casier judiciaire obtenusDans le même résultat ; aucune relance par e-mail.
- Transfert légal à Hong Kong dans le cadre du contrat typeTransféré dans le cadre du dépôt Fill Easy no 202500031. La banque n’effectue pas elle-même de dépôt.
- Vérifié à la sourceGovVerify et données transfrontalières chinoises
3 · Les économies possibles
Ce que chaque service économise sur un an.
Cinq minutes au lieu de plusieurs heures, sur une année de clients pour ce service.
L’exemple
- Nouveaux clients de Chine continentale par mois
- 1 000
- Coût horaire d’un analyste (HK$)
- 300
Temps de l’analyste par dossier
Jours ouvrables avant l’ouverture du compte
Économies sur un an
HK$3 300 000
Coûts d’analystes économisés
5,5 équivalents temps plein d’analystes
11 000
Heures de travail des analystes économisées
5
Jours ouvrables gagnés
59 875
Journées supplémentaires de revenus par client
Chiffres illustratifs, non issus de données clients. Les délais pour les PME et la banque privée reprennent l’expérience de China CITIC Bank International : obtenir les documents d’entreprise prenait environ 2 jours, parfois 4, contre environ 5 minutes aujourd’hui.
4 · La preuve
Résultats chez China CITIC Bank International.
La banque commerciale, les chargés de clientèle et la banque privée ont adopté cette solution ensemble.
5 · Pour commencer
Commandez par e-mail ou par API.
Commencez par e-mail, sans rien installer, ou connectez l’API.
Boîte e-mail Disponible
Pour les équipes KYC, opérationnelles et de relation client
- Envoyez la commande à agent@fill-easy.com par e-mail
- L’agent confirme les vérifications prévues
- Les rapports arrivent dans le même échange
API Disponible
Pour les systèmes d’entrée en relation, les applications et les tablettes des chargés de clientèle
- Votre parcours d’entrée en relation appelle l’API
- Consentement et récupération des données à la source
- Un résultat JSON structuré revient, avec un PDF
CRM Bientôt disponibleLa livraison dans le CRM utilisé par votre équipe n’est pas encore disponible. Dites-nous lequel vous utilisez.
État du CRMQuestions fréquentes des banques
Votre question n’est pas traitée ici ? Contactez notre équipe
Comment une banque de Hong Kong peut-elle vérifier à distance un client de Chine continentale ?
Le client passe sa carte d’identité de Chine continentale sur le lecteur de son téléphone et donne son consentement dans China eID. La puce est lue par NFC et confirmée auprès de l’émetteur, ce qui empêche une image retouchée de passer. Le même résultat comprend les vérifications de la pièce d’identité, du téléphone et du compte bancaire sur les listes noires.
Devons-nous déposer notre propre contrat type pour les données de Chine continentale ?
Non. Les données sont transférées à Hong Kong dans le cadre du contrat type déposé par Fill Easy (dépôt no 202500031).
Pouvez-vous rechercher les propriétaires d’une PME à travers des sociétés des BVI et de Chine continentale ?
Oui. Les structures de Hong Kong, des BVI et de Chine continentale sont recherchées à la source dans une seule commande. Les bénéficiaires effectifs sont recherchés niveau par niveau jusqu’aux personnes physiques, avec un extrait du registre joint pour chaque entité.
Pouvons-nous confirmer le compte de règlement d’une entreprise cliente de Chine continentale ?
Oui. La vérification du compte bancaire professionnel confirme qu’il appartient à l’entreprise, en parallèle du rapport KYB de Chine continentale.
Fill Easy peut-il contribuer à vérifier l’origine du patrimoine des clients de la banque privée ?
Les données des registres montrent les participations de la personne dans des sociétés de Chine continentale, afin de corroborer ses déclarations sur son patrimoine. Les sociétés des îles Caïmans et des BVI sont recherchées dans les registres, plutôt qu’à partir des copies du client.
Les chargés de clientèle peuvent-ils commander des recherches sans nouveau système ?
Oui. Ils écrivent à agent@fill-easy.com depuis leur propre boîte e-mail et les documents reviennent dans le même échange. Chez China CITIC Bank International, trois équipes ont démarré ainsi en moins d’un mois.
Pouvons-nous revérifier un portefeuille existant ?
Oui. Envoyez la liste des clients sous forme de fichier Excel à remediation@fill-easy.com ; chaque entité est revérifiée dans son registre.