বিজনেস ও প্রাইভেট ব্যাংকিং, হংকং
কোম্পানি অনুসন্ধানে 2 দিনের বদলে 5 মিনিট।
প্রতি কোম্পানি অনুসন্ধানের সময়
আগের সরবরাহকারীপ্রায় 2 দিন
Fill Easy ব্যবহার করলেপ্রায় 5 মিনিট
রিটেইল, SME ও প্রাইভেট গ্রাহক—উৎসেই যাচাই করা।
মূল ভূখণ্ড ও অফশোরের গ্রাহকেরা এমন প্রমাণ নিয়ে আসেন যা আপনি যাচাই করতে পারেন না: ছবি, সত্যায়িত অনুলিপি বা তাঁদের নিজের বক্তব্য।
Fill Easy API বা ইমেইলের মাধ্যমে সরাসরি উৎসের নথি ফিরিয়ে দেয়।
মূল ভূখণ্ডের ব্যক্তির যাচাই: Chen Zhiqiang- তথ্য হস্তান্তরের ভিত্তি
- Standard Contract, Filing No. 202500031
- সংগ্রহের সময়
- 25 Sep 2026, 14:08 HKT
- অর্ডারের রেফারেন্স
- RB-2026-0917
- পরিচয়
- China eID দিয়ে যাচাই করা হয়েছে
- আর্থিক নজরদারি তালিকা
- পরিচয়পত্র, ফোন ও ব্যাংক হিসাব: কোনো মিল নেই
- ব্যবসায়িক মালিকানা
- শেয়ারহোল্ডিংসহ 2টি কোম্পানি
- অপরাধের রেকর্ড
- কিছু পাওয়া যায়নি
1 · সমস্যা
গ্রাহক অন্তর্ভুক্তির ধীর প্রক্রিয়ায় ব্যাংক গ্রাহক হারাচ্ছে এবং জরিমানা দিচ্ছে।
হারানো গ্রাহক
70%
আর্থিক প্রতিষ্ঠানের গ্রাহক হারানোর কারণ ছিল ধীর বা অদক্ষ অন্তর্ভুক্তি
প্রতি প্রতিষ্ঠানে AML ও KYC পরিচালনার গড় ব্যয়: US$72.9m।
Fenergo, Financial Crime Industry Trends, Oct 2025 (UK, US and Singapore) (নতুন ট্যাবে খুলবে)
নিয়ম প্রয়োগ
HK$16.2m
হংকংয়ের তিনটি ব্যাংকের ওপর এক দিনেই ঘোষিত AML জরিমানা
যথাযথ যাচাই ও পর্যবেক্ষণে ব্যর্থতার জন্য।
বাড়তে থাকা ঝুঁকি
+29%
2025 সালে সন্দেহজনক লেনদেনের প্রতিবেদনের সংখ্যা বেড়ে 190,636-এ পৌঁছায়
ব্যাংকগুলো 164,844টি প্রতিবেদন জমা দেয়, অধিকাংশই আগে থেকে খোলা হিসাব নিয়ে।
2 · সময় কোথায় যায়
একই কাজ: এখনকার পদ্ধতি ও Fill Easy-এর সাহায্যে।
আপনার কাজের দল বেছে নিন। নিচের উদাহরণ সেই অনুযায়ী বদলাবে।
ঘটনাটি
মূল ভূখণ্ড থেকে আসা একজন ব্যক্তি আপনার অ্যাপে হিসাব খোলেন
আজকের পদ্ধতি
4টি হাতে করা ধাপ, কোনোটিই উৎসে যাচাই করা নয়- পরিচয়পত্রের ছবি ও সেলফিগ্রাহকের দেওয়া ছবি; কার্ডের চিপ পড়া হয় না।
- বিশ্লেষক চোখে দেখে মিলিয়ে নেনইস্যুকারীর কাছে কার্ডটি নিশ্চিত করা হয় না।
- মূল ভূখণ্ডের নজরদারি তালিকায় প্রবেশাধিকার নেইকালোতালিকাগুলো এমন উৎসে রয়েছে যা হংকংয়ের ব্যাংক জিজ্ঞাসা করতে পারে না।
- ইমেইলে ঠিকানার প্রমাণ চাওয়া হয়প্রায়ই চীনা ভাষায় থাকা স্ক্যান করা বিল থেকে হাতে তথ্য বসাতে হয়।
- যেখানে ঘাটতিহারানো পরিচয়পত্রের ডিপফেক ছবি ব্যবহার করে হংকংয়ে 19টি ব্যাংক হিসাব খোলা হয়েছিল (LCQ13, Jun 2026)।
Fill Easy ব্যবহার করলে
1বার ট্যাপ, প্রতিটি উত্তর উৎস থেকে- পরিচয়পত্র ট্যাপ করলে China eID ইস্যুকারীর কাছে নিশ্চিত করেNFC দিয়ে চিপ পড়া হয়; সম্পাদিত ছবি এতে পাস করতে পারে না।
- কালোতালিকাভুক্ত পরিচয়পত্র, ফোন ও ব্যাংক হিসাব যাচাই করা হয়মূল ভূখণ্ডের একটি ক্রেডিট ব্যুরোর মাধ্যমে ঝুঁকির ফলাফলসহ।
- ঠিকানা, পেশা ও অপরাধের রেকর্ড ফেরত আসেএকই ফলাফলে; ইমেইলে কিছু তাড়া করতে হয় না।
- Standard Contract অনুযায়ী বৈধভাবে হংকংয়েFill Easy-এর Filing No. 202500031 অনুযায়ী স্থানান্তরিত। ব্যাংককে নিজে কোনো ফাইলিং করতে হয় না।
- মূল উৎসে যাচাই করা হয়েছেGovVerify ও China Cross-Border Data
3 · কত সাশ্রয় হয়
এক বছরে প্রতিটি দলের সাশ্রয় কত।
সেই বিভাগের এক বছরের গ্রাহককাজে ঘণ্টার বদলে পাঁচ মিনিট।
উদাহরণ
- মাসে মূল ভূখণ্ডের নতুন গ্রাহক
- ১,০০০
- প্রতি ঘণ্টায় বিশ্লেষকের ব্যয় (HK$)
- ৩০০
প্রতি ফাইলে বিশ্লেষকের সময়
হিসাব খুলতে কর্মদিবস
বছরে সাশ্রয়
HK$৩৩,০০,০০০
সাশ্রয় হওয়া বিশ্লেষক ব্যয়
৫.৫ বিশ্লেষকদের পূর্ণকালীন কাজ
১১,০০০
সাশ্রয় হওয়া বিশ্লেষকের কর্মঘণ্টা
৫
যত কর্মদিবস আগে
৫৯,৮৭৫
রাজস্ব অর্জনের অতিরিক্ত গ্রাহক-দিন
শুধু উদাহরণস্বরূপ পরিসংখ্যান, গ্রাহকের প্রকৃত তথ্য নয়। SME ও প্রাইভেট ব্যাংকিংয়ের সময় China CITIC Bank International-এর অভিজ্ঞতা অনুসরণ করে: কোম্পানির নথি পেতে প্রায় 2 দিন, কখনো 4 দিন লাগত; এখন প্রায় 5 মিনিট লাগে।
4 · প্রমাণ
China CITIC Bank International-এর ফলাফল।
বিজনেস ব্যাংকিং, সম্পর্ক ব্যবস্থাপক ও প্রাইভেট ব্যাংক একসঙ্গে এই পদ্ধতিতে এসেছে।
5 · কীভাবে শুরু করবেন
ইমেইলে বা API-এর মাধ্যমে অর্ডার দিন।
ইনস্টল করার কিছু ছাড়াই ইমেইলে শুরু করুন, অথবা API সংযুক্ত করুন।
ইমেইল ইনবক্স চালু আছে
KYC, পরিচালনা ও সম্পর্ক ব্যবস্থাপনা দলের জন্য
- agent@fill-easy.com-এ অর্ডার ইমেইল করুন
- এজেন্ট কী অনুসন্ধান করবে তা নিশ্চিত করে
- প্রতিবেদন একই ইমেইল থ্রেডে আসে
API চালু আছে
অনবোর্ডিং সিস্টেম, অ্যাপ ও RM ট্যাবলেটের জন্য
- আপনার অনবোর্ডিং প্রক্রিয়া API কল করে
- সম্মতি ও তথ্য সংগ্রহ উৎসে সম্পন্ন হয়
- গঠনবদ্ধ JSON ফলাফল, সঙ্গে PDF
CRM শিগগিরই আসছেআপনার দল যে CRM ব্যবহার করে, সেখানে ফলাফল পৌঁছে দেওয়ার সুবিধা এখনো নেই। কোনটি ব্যবহার করেন, আমাদের জানান।
CRM-এর অবস্থাব্যাংকগুলোর সাধারণ প্রশ্ন
এখানে উত্তর পাননি? আমাদের দলকে জিজ্ঞাসা করুন
হংকংয়ের ব্যাংক দূর থেকে মূল ভূখণ্ডের গ্রাহককে কীভাবে যাচাই করতে পারে?
গ্রাহক ফোনে মূল ভূখণ্ডের পরিচয়পত্র ট্যাপ করেন এবং China eID-তে সম্মতি দেন। NFC দিয়ে চিপ পড়ে ইস্যুকারীর কাছে নিশ্চিত করা হয়; তাই সম্পাদিত ছবি পাস করতে পারে না। একই ফলাফলে কালোতালিকাভুক্ত পরিচয়পত্র, ফোন ও ব্যাংক হিসাবের যাচাইও ফেরত আসে।
মূল ভূখণ্ডের তথ্যের জন্য আমাদের নিজস্ব Standard Contract কি দরকার?
না। Fill Easy-এর দাখিল করা Standard Contract (Filing No. 202500031) অনুযায়ী তথ্য হংকংয়ে স্থানান্তরিত হয়।
BVI ও মূল ভূখণ্ডের কোম্পানির স্তর পেরিয়ে SME গ্রাহকের মালিকদের শনাক্ত করা যায়?
হ্যাঁ। একটি অর্ডারে হংকং, BVI ও মূল ভূখণ্ডের প্রতিটি স্তর উৎসে খোঁজা হয়। প্রত্যেক সত্তার নিবন্ধন নথির নির্যাস সংযুক্ত রেখে প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিকদের স্তরে স্তরে স্বাভাবিক ব্যক্তি পর্যন্ত শনাক্ত করা হয়।
মূল ভূখণ্ডের করপোরেট গ্রাহকের নিষ্পত্তি হিসাব নিশ্চিত করা যায়?
হ্যাঁ। করপোরেট ব্যাংক হিসাব যাচাইয়ে নিশ্চিত করা হয় যে হিসাবটি কোম্পানির, এবং সঙ্গে মূল ভূখণ্ডের KYB প্রতিবেদন দেওয়া হয়।
প্রাইভেট ব্যাংকিং গ্রাহকের সম্পদের উৎস যাচাইয়ে Fill Easy সহায়তা করতে পারে?
নিবন্ধন তথ্য থেকে ব্যক্তির মূল ভূখণ্ডের কোম্পানিতে মালিকানা দেখা যায়, যা সম্পদের উৎস সম্পর্কে গ্রাহকের বক্তব্য সমর্থন করতে সাহায্য করে। Cayman ও BVI সত্তাগুলোও গ্রাহকের অনুলিপি দিয়ে নয়, নিবন্ধনপঞ্জিতে খোঁজা হয়।
নতুন সিস্টেম ছাড়াই সম্পর্ক ব্যবস্থাপক অনুসন্ধানের অর্ডার দিতে পারেন?
হ্যাঁ। তাঁরা নিজের ইনবক্স থেকে agent@fill-easy.com-এ ইমেইল করেন এবং নথি একই আলোচনায় ফিরে আসে। China CITIC Bank International-এ তিনটি দল এভাবে এক মাসেরও কম সময়ে চালু হয়েছিল।
বিদ্যমান গ্রাহক তালিকা আবার যাচাই করা যায়?
হ্যাঁ। Excel ফাইলে গ্রাহকের তালিকা remediation@fill-easy.com-এ পাঠান; প্রতিটি সত্তা তার নিবন্ধনপঞ্জিতে পুনরায় যাচাই করা হয়।