Banca empresarial e privada, Hong Kong
Pesquisas de empresas em 5 minutos, não em 2 dias.
Tempo por pesquisa de empresa
Fornecedor anteriorCerca de 2 dias
Com a Fill EasyCerca de 5 minutos
Clientes de retalho, PME e banca privada, verificados na fonte.
Clientes da China continental e de jurisdições offshore chegam com provas que não consegue confirmar: uma fotografia, uma cópia autenticada ou a sua palavra.
A Fill Easy devolve o registo diretamente da fonte, por API ou e-mail.
Verificação de pessoa da China continental: Chen Zhiqiang- Base da transferência
- Contrato-Padrão, registo n.º 202500031
- Obtido em
- 25 set 2026, 14:08 HKT
- Referência da encomenda
- RB-2026-0917
- Identidade
- Verificada pela China eID
- Listas de vigilância financeira
- Documento de identidade, telefone e conta bancária: sem correspondências
- Participações comerciais
- 2 empresas, com participações sociais
- Registo criminal
- Nenhum encontrado
1 · O problema
A integração lenta custa clientes aos bancos e dá origem a coimas.
Clientes perdidos
70%
das instituições financeiras perderam clientes devido a uma integração lenta ou ineficiente
Despesa média com operações de AML e KYC: US$72.9m por instituição.
Aplicação da lei
HK$16.2m
em coimas AML aplicadas a três bancos de Hong Kong, anunciadas num só dia
Por falhas de diligência devida e monitorização.
Risco crescente
+29%
aumento das comunicações de transações suspeitas em 2025, para 190,636
Os bancos apresentaram 164,844, sobretudo sobre contas já abertas.
JFIU, Polícia de Hong Kong, mar 2026 (abre num novo separador)
2 · Onde se perde tempo
O mesmo caso, hoje e com a Fill Easy.
Escolha a sua equipa. O exemplo prático abaixo acompanha essa escolha.
O caso
Um visitante da China continental abre uma conta na sua aplicação
Hoje
4 passos manuais, nenhum verificado na fonte- Fotografia do documento de identidade e uma selfieImagem fornecida pelo cliente; o chip nunca é lido.
- Um analista compara as imagens visualmenteNada confirma o documento junto da entidade emissora.
- Listas de vigilância continentais inacessíveisAs listas negras estão em fontes que um banco de Hong Kong não consegue consultar.
- Comprovativo de morada pedido por e-mailUma fatura digitalizada, muitas vezes em chinês, transcrita à mão.
- A lacunaFotografias manipuladas com deepfakes em documentos perdidos permitiram abrir 19 contas bancárias em Hong Kong (LCQ13, jun 2026).
Com a Fill Easy
1 toque; todas as respostas vêm da fonte- Documento de identidade aproximado do telemóvel; a China eID confirma-o junto da entidade emissoraO chip é lido por NFC; uma imagem editada não passa.
- Documento de identidade, telefone e conta bancária em listas negras verificadosAtravés de uma agência de crédito da China continental, com resultado de risco.
- Morada, profissão e registo criminal devolvidosNo mesmo resultado; nada a pedir por e-mail.
- Transferência lícita para Hong Kong ao abrigo do Contrato-PadrãoTransferidos ao abrigo do registo n.º 202500031 da Fill Easy. O banco não apresenta o seu próprio registo.
- Verificado na fonteGovVerify e China Cross-Border Data
3 · O que se poupa
O que cada equipa poupa num ano.
Cinco minutos em vez de horas, durante um ano de clientes dessa equipa.
O exemplo
- Novos clientes continentais por mês
- 1.000
- Custo horário de um analista (HK$)
- 300
Tempo do analista por processo
Dias úteis para abrir a conta
Poupança anual
HK$3.300.000
Custos de análise libertados
5,5 trabalho a tempo inteiro de analistas
11.000
Horas de análise libertadas
5
Dias úteis de antecipação
59.875
Dias adicionais de receita por cliente
Valores ilustrativos, não dados de clientes. Os tempos de PME e banca privada seguem o caso do China CITIC Bank International: os registos empresariais demoravam cerca de 2 dias, por vezes 4, e agora demoram cerca de 5 minutos.
4 · Prova
Resultados no China CITIC Bank International.
Banca empresarial, gestores de relação e banca privada fizeram esta mudança em conjunto.
5 · Como começar
Encomende por e-mail ou pela API.
Comece por e-mail, sem instalar nada, ou ligue a API.
Mailbox Disponível
Para equipas de KYC, operações e gestão de relações
- Envie a encomenda por e-mail para agent@fill-easy.com
- O agente confirma o que vai executar
- Os relatórios chegam na mesma conversa
API Disponível
Para sistemas de integração, aplicações e tablets dos gestores de relação
- O seu fluxo de integração chama a API
- O consentimento e a obtenção decorrem na fonte
- Receba JSON estruturado e um PDF
CRM BrevementeA entrega no CRM utilizado pela sua equipa ainda não está disponível. Diga-nos qual utiliza.
Estado do CRMPerguntas frequentes dos bancos
Não encontra aqui o que procura? Pergunte à nossa equipa
Como pode um banco de Hong Kong verificar à distância um cliente da China continental?
O cliente aproxima o documento de identidade continental do telemóvel e dá o seu consentimento na China eID. O chip é lido por NFC e confirmado junto da entidade emissora, pelo que uma imagem editada não passa. As verificações do documento, telefone e conta bancária face a listas negras surgem no mesmo resultado.
Precisamos do nosso próprio Contrato-Padrão para dados da China continental?
Não. Os dados são transferidos para Hong Kong ao abrigo do Contrato-Padrão registado da Fill Easy (registo n.º 202500031).
Conseguem identificar os proprietários de uma PME através de empresas das BVI e da China continental?
Sim. As camadas de Hong Kong, BVI e China continental são pesquisadas na fonte numa única encomenda, e os beneficiários efetivos são rastreados camada a camada até às pessoas singulares, com o extrato de cada entidade anexado.
Podemos confirmar a conta de liquidação de um cliente empresarial continental?
Sim. A verificação da conta bancária empresarial confirma que pertence à empresa, em conjunto com o relatório KYB da China continental.
A Fill Easy pode apoiar verificações da origem do património de clientes de banca privada?
Os dados dos registos mostram as participações do indivíduo em empresas continentais para comprovar a sua declaração sobre o património. As sociedades nas Ilhas Caimão e nas BVI são pesquisadas no registo, em vez de se usar cópias do cliente.
Os gestores de relação podem encomendar pesquisas sem um novo sistema?
Sim. Enviam um e-mail para agent@fill-easy.com a partir da sua própria caixa e recebem os documentos na mesma conversa. No China CITIC Bank International, três equipas começaram a usar o serviço desta forma em menos de um mês.
Podemos voltar a verificar uma carteira existente?
Sim. Envie a lista de clientes num ficheiro Excel para remediation@fill-easy.com; cada entidade é novamente verificada no seu registo.