Firmen- und Privatkundengeschäft, Hongkong
Unternehmensrecherchen in 5 Minuten statt 2 Tagen.
Zeit pro Unternehmensrecherche
Vorheriger AnbieterEtwa 2 Tage
Mit Fill EasyEtwa 5 Minuten
Privatkunden, KMU und vermögende Kunden: direkt an der Quelle verifiziert.
Kunden aus Festlandchina und Offshore-Jurisdiktionen legen Belege vor, die Sie nicht selbst prüfen können: ein Foto, eine beglaubigte Kopie oder bloße Angaben.
Fill Easy liefert den Datensatz direkt von der Quelle per API oder E-Mail.
Prüfung einer Person vom Festland: Chen Zhiqiang- Grundlage der Übermittlung
- Standardvertrag, Filing No. 202500031
- Abgerufen
- 25. Sept. 2026, 14:08 HKT
- Bestellreferenz
- RB-2026-0917
- Identität
- Durch China eID verifiziert
- Finanzielle Watchlists
- Ausweis, Telefonnummer und Bankkonto: kein Treffer
- Unternehmensbeteiligungen
- 2 Unternehmen mit Beteiligungsquoten
- Strafregister
- Keine gefunden
1 · Die Herausforderung
Langsame Kundenaufnahme kostet Banken Kunden und führt zu Geldbußen.
Verlorene Kunden
70%
der Finanzinstitute verloren Kunden wegen langsamer oder ineffizienter Kundenaufnahme
Durchschnittliche Ausgaben je Unternehmen für AML- und KYC-Prozesse: US$72.9m.
Aufsichtsverfahren
HK$16.2m
AML-Geldbußen gegen drei Banken in Hongkong, an einem einzigen Tag bekannt gegeben
Wegen Mängeln bei Sorgfaltspflichten und Überwachung.
Steigendes Risiko
+29%
Anstieg der Verdachtsmeldungen 2025 auf 190,636
Banken reichten 164,844 ein, überwiegend zu bereits bestehenden Konten.
JFIU, Polizei Hongkong, März 2026 (öffnet in einem neuen Tab)
2 · Wo die Zeit bleibt
Derselbe Fall: heute und mit Fill Easy.
Wählen Sie Ihren Geschäftsbereich. Das Beispiel unten passt sich an.
Der Fall
Ein Besucher vom chinesischen Festland eröffnet in Ihrer App ein Konto
Heute
4 manuelle Schritte, keiner direkt an der Quelle geprüft- Foto des Ausweises und ein SelfieEin vom Kunden geliefertes Bild; der Chip wird nicht ausgelesen.
- Ein Analyst vergleicht beides mit bloßem AugeNichts bestätigt die Karte bei der ausstellenden Stelle.
- Watchlists des Festlands bleiben unerreichbarSperrlisten liegen bei Quellen, die eine Hongkonger Bank nicht selbst abfragen kann.
- Adressnachweis wird per E-Mail nachgefordertEine eingescannte Rechnung, oft auf Chinesisch, wird manuell übertragen.
- Die LückeMit Deepfakes manipulierte Fotos verlorener Ausweise ermöglichten die Eröffnung von 19 Bankkonten in Hongkong (LCQ13, Juni 2026).
Mit Fill Easy
1 Berührung, alle Antworten direkt von der Quelle- Ausweis an das Gerät halten; China eID bestätigt ihn bei der ausstellenden StelleDer Chip wird per NFC ausgelesen; ein bearbeitetes Bild besteht die Prüfung nicht.
- Ausweis, Telefonnummer und Bankkonto auf Sperrlisten prüfenÜber eine Auskunftei auf dem Festland, mit Risikobewertung.
- Adresse, Beruf und Strafregistereintrag werden übermitteltIm selben Ergebnis; keine Nachforderung per E-Mail.
- Rechtmäßige Übermittlung nach Hongkong gemäß StandardvertragÜbermittelt unter der Filing No. 202500031 von Fill Easy. Die Bank muss selbst nichts einreichen.
- An der Quelle verifiziertGovVerify und grenzüberschreitende Daten aus China
3 · Die Ersparnis
Was jedes Team in einem Jahr spart.
Fünf Minuten statt Stunden – für ein ganzes Jahr von Kunden in diesem Geschäftsbereich.
Die Beispielrechnung
- Neue Festlandkunden pro Monat
- 1.000
- Stundenkosten eines Analysten (HK$)
- 300
Zeitaufwand des Analysten pro Akte
Arbeitstage bis zur Kontoeröffnung
Jährliche Ersparnis
HK$3.300.000
Eingesparte Analystenkosten
5,5 Vollzeitäquivalente von Analysten
11.000
Eingesparte Analystenstunden
5
Arbeitstage früher
59.875
Zusätzliche ertragsbringende Kundentage
Beispielwerte, keine Kundendaten. Die Zeitangaben für KMU und Private Banking beruhen auf China CITIC Bank International: Unternehmensunterlagen dauerten etwa 2 Tage, manchmal 4, und liegen nun nach etwa 5 Minuten vor.
4 · Nachweis
Ergebnisse bei China CITIC Bank International.
Firmenkundengeschäft, Kundenbetreuer und Private Banking stellten gemeinsam um.
5 · Einstieg
Per E-Mail bestellen oder über die API.
Ohne Installation per E-Mail beginnen oder die API anbinden.
E-Mail-Postfach Verfügbar
Für KYC-, Betriebs- und Kundenbetreuungsteams
- Senden Sie die Bestellung per E-Mail an agent@fill-easy.com
- Der Agent bestätigt den Umfang der Recherche
- Die Berichte kommen im selben E-Mail-Verlauf an
API Verfügbar
Für Onboarding-Systeme, Apps und Tablets der Kundenbetreuer
- Ihr Onboarding-Prozess ruft die API auf
- Einwilligung und Abruf erfolgen an der Quelle
- Strukturierte JSON-Daten und ein PDF zurück
CRM In VorbereitungDie Übermittlung in das CRM Ihres Teams ist noch nicht verfügbar. Teilen Sie uns mit, welches Sie verwenden.
CRM-StatusFragen von Banken
Ihre Frage fehlt? Unser Team fragen
Wie kann eine Hongkonger Bank einen Kunden vom Festland aus der Ferne verifizieren?
Der Kunde hält seinen Ausweis vom Festland an sein Telefon und erteilt in China eID seine Einwilligung. Der Chip wird per NFC ausgelesen und bei der ausstellenden Stelle bestätigt; ein bearbeitetes Bild besteht die Prüfung nicht. Prüfungen von Ausweis, Telefonnummer und Bankkonto gegen Sperrlisten kommen im selben Ergebnis zurück.
Brauchen wir für Daten vom Festland einen eigenen Standardvertrag?
Nein. Die Daten werden unter dem eingereichten Standardvertrag von Fill Easy nach Hongkong übermittelt (Filing No. 202500031).
Können Sie die Eigentümer eines KMU-Kunden über BVI- und Festlandunternehmen hinweg ermitteln?
Ja. Die Ebenen in Hongkong, den BVI und auf dem Festland werden in einem Auftrag direkt an der Quelle geprüft. Wirtschaftlich Berechtigte werden Ebene für Ebene bis zu den natürlichen Personen ermittelt; der Registerauszug jedes Unternehmens wird beigefügt.
Können wir das Abrechnungskonto eines Firmenkunden vom Festland bestätigen?
Ja. Die Firmenkontoverifizierung bestätigt, dass das Konto dem Unternehmen gehört, zusammen mit dem KYB-Bericht vom Festland.
Kann Fill Easy die Prüfung der Vermögensherkunft bei Private-Banking-Kunden unterstützen?
Registerdaten zeigen die Beteiligungen der Person an Unternehmen auf dem Festland, um ihre Angaben zur Vermögensherkunft zu untermauern. Cayman- und BVI-Gesellschaften werden im Register statt anhand der Kundenkopien geprüft.
Können Kundenbetreuer Recherchen ohne ein neues System bestellen?
Ja. Sie schreiben aus ihrem gewohnten Postfach an agent@fill-easy.com; die Dokumente kommen im selben Verlauf zurück. Bei China CITIC Bank International nahmen drei Teams so in weniger als einem Monat den Betrieb auf.
Können wir einen bestehenden Kundenbestand erneut prüfen?
Ja. Senden Sie die Kundenliste als Excel-Datei an remediation@fill-easy.com; jedes Unternehmen wird erneut in seinem Register geprüft.