Glossar
Die Begriffe auf den Seiten von Fill Easy, verständlich erklärt und mit ihren Quellen sowie den passenden Recherchen oder Produkten verknüpft.
- Negative Medienberichte
- Belastende Nachrichten oder öffentliche Einträge über Kunden oder deren Eigentümer mit Bezug zu Geldwäsche-, Betrugs- oder Sanktionsrisiken, die in die Risikobewertung einfließen.
- Bekämpfung der Geldwäsche (AML)Anti-money laundering (Bekämpfung der Geldwäsche)
- Gesetze, Kontrollen und Prüfungen, die verhindern sollen, dass Erträge aus Straftaten durch ein Unternehmen fließen: Sorgfaltspflichten, Überwachung, Abgleich mit Listen und Meldungen.
- Hongkonger Geldwäschegesetz (AMLO)Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (Kapitel 615)
- Zentrales Geldwäschegesetz Hongkongs, in Kraft seit dem 1. April 2012. Anhang 2 regelt Sorgfaltspflichten und Aufbewahrung; die AMLO erfasst auch TCSP- und VASP-Lizenzen.
- Jährliche Gesellschaftsmeldung (NAR1)Annual return, Formular NAR1
- Formular, das eine Gesellschaft in Hongkong jährlich beim Gesellschaftsregister einreicht und das Sitz, Direktoren, Sekretär, Mitglieder und Kapital aufführt.
- Gewerberegistrierungsbescheinigung (BRC)Business Registration Certificate (Gewerberegistrierungsbescheinigung)
- Bescheinigung der Steuerbehörde über die Registrierung eines Gewerbes nach Kapitel 310 mit Name, Anschrift, Geschäftstätigkeit und BR-Nummer.
- Bescheinigung über den ordnungsgemäßen Status
- Registerbescheinigung, dass eine Gesellschaft eingetragen ist und ihre Einreichungs- und Gebührenpflichten erfüllt hat; häufig für Gesellschaften auf den Britischen Jungferninseln und den Kaimaninseln verlangt.
- Gründungsurkunde
- Bei Gründung ausgestellte Urkunde mit Name, Nummer und Gründungsdatum einer Gesellschaft. Sie belegt die Gründung, nicht aber den aktuellen Status.
- Chinesische eIDChinesische elektronische Identität (网络电子身份标识)
- Identitätsprüfung für Einwohner Festlandchinas anhand des Chips ihres nationalen Ausweises, der per NFC mit einem Telefon gelesen und gegen die amtliche Quelle geprüft wird.
- Gesellschaftsdaten
- Auszug aus dem Gesellschaftsregister Hongkongs mit Status, Sitz, Kapital, Anteilseignern, Direktoren, Gesellschaftssekretär und eingereichten Dokumenten.
- Kundensorgfaltspflichten (CDD)Customer due diligence (Kundensorgfaltspflichten)
- Gesetzliche Pflicht nach Anhang 2 der AMLO, Kunden und wirtschaftlich Berechtigte zu identifizieren und zu überprüfen sowie den Zweck der Geschäftsbeziehung zu verstehen.
- Elektronische Kundenidentifizierung (e-KYC)Electronic know your customer
- Identitätsprüfung aus der Ferne auf elektronischem Weg, vom Dokumentfoto und Selbstporträt bis zur staatlichen digitalen Identität, ohne persönliches Treffen.
- Verstärkte Sorgfaltspflichten (EDD)Enhanced due diligence (verstärkte Sorgfaltspflichten)
- Zusätzliche Prüfungen bei erhöhtem Geldwäscherisiko, etwa bei politisch exponierten Personen oder Geschäftsbeziehungen ohne persönliche Anwesenheit.
- Standardvertrag für die Greater Bay AreaStandardvertrag für die grenzüberschreitende Übermittlung personenbezogener Informationen in der Greater Bay Area Guangdong–Hongkong–Macao (Festlandchina–Hongkong)
- Vereinfachter PIPL-Standardvertrag seit Dezember 2023 für Übermittlungen zwischen neun Städten in Guangdong und Hongkong; er ist binnen zehn Arbeitstagen einzureichen.
- iAM SmartiAM Smart (智方便)
- Staatliche digitale Identität Hongkongs für Inhaber eines Hongkonger Personalausweises ab 11 Jahren; sie ermöglicht Anmeldung, Formulare mit geprüften Daten und Unterschriften.
- Unternehmensprüfung (KYB)Know your business (Unternehmensprüfung)
- Sorgfaltsprüfung einer Gesellschaft: Anhand des Registers am Gründungsort feststellen, ob sie besteht und aktiv ist und wer sie leitet und besitzt.
- Kundenidentifizierung (KYC)Know your customer (Kundenidentifizierung)
- Prüfungen vor und während einer Geschäftsbeziehung, mit denen ein Unternehmen die Identität eines Kunden, seine Eigentümer oder Kontrolleure und den Zweck der Beziehung feststellt.
- Bereinigung von KYC-Akten
- Vorhandene Kundenakten auf den aktuellen Standard bringen: jeden Kunden erneut an der Quelle prüfen und fehlende oder veraltete Daten berichtigen.
- Identitätsprüfung per NFCNear-field communication identity verification
- Auslesen des Chips eines Ausweises mit dem NFC-Lesegerät eines Telefons und Prüfung der Daten an der Quelle, statt sich allein auf ein Foto des Dokuments zu verlassen.
- Fortlaufende Kundenprüfung (pKYC)Perpetual know your customer
- Kundenakten werden nach Veränderungen oder in kurzen Abständen erneut geprüft und aktuell gehalten, statt nur bei einer festen periodischen Überprüfung.
- Chinesisches Gesetz zum Schutz personenbezogener Daten (PIPL)Gesetz der Volksrepublik China zum Schutz personenbezogener Informationen
- Chinesisches Datenschutzgesetz, in Kraft seit dem 1. November 2021, das die rechtlichen Wege für die Übermittlung personenbezogener Daten aus Festlandchina regelt.
- Politisch exponierte Person (PEP)Politically exposed person (politisch exponierte Person)
- Person mit einer herausgehobenen öffentlichen Funktion sowie ihre Angehörigen und nahestehenden Personen. Die AMLO verlangt bei ausländischen PEP verstärkte Sorgfalt.
- Sanktionslistenprüfung
- Abgleich von Kunden, Eigentümern und Geschäftspartnern mit rechtlich geltenden Sanktionslisten in Hongkong oder anderen Ländern, bei Aufnahme und während der Geschäftsbeziehung.
- Register maßgeblicher KontrollpersonenSignificant Controllers Register (SCR)
- Register wirtschaftlich Berechtigter, das jede Gesellschaft in Hongkong seit dem 1. März 2018 an ihrem Sitz führen muss. Strafverfolgungsbehörden dürfen es einsehen, die Öffentlichkeit nicht.
- Singpass
- Nationale digitale Identität Singapurs von GovTech, mit der Einwohner sich anmelden und über Myinfo staatlich geprüfte personenbezogene Daten freigeben können.
- Treuhand- oder Unternehmensdienstleister (TCSP)Trust or company service provider
- Unternehmen, das Gesellschaften gründet oder Direktoren, Treuhänder, eingetragene Sitze oder als Vertreter benannte Personen stellt; seit 2018 unter der AMLO vom Gesellschaftsregister lizenziert.
- UAE Pass
- Nationale digitale Identität der Vereinigten Arabischen Emirate für Bürger, Einwohner und Besucher, zum Anmelden, zur Identitätsbestätigung und für digitale Unterschriften.
- Letztlich wirtschaftlich Berechtigter (UBO)Ultimate beneficial owner (letztlich wirtschaftlich Berechtigter)
- Natürliche Person, die einen Kunden letztlich besitzt oder kontrolliert. In Hongkong umfasst dies mehr als 25 % der Anteile oder Stimmrechte sowie die letztliche Kontrolle.
- Einheitlicher SozialkreditcodeUnified Social Credit Code (USCC, 统一社会信用代码)
- 18-stellige Kennung auf jeder Geschäftslizenz in Festlandchina; sie dient zur Suche im SAMR-Register und als Steuernummer.