Słownik pojęć
Pojęcia związane ze zgodnością z przepisami i weryfikacją tożsamości na stronach Fill Easy, objaśnione wraz ze źródłami i powiązanymi usługami.
- Negatywne informacje w mediach
- Niekorzystne wiadomości lub publiczne rejestry dotyczące klienta bądź jego właścicieli, istotne dla oceny ryzyka prania pieniędzy, oszustwa lub sankcji.
- Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML)Anti-money laundering (przeciwdziałanie praniu pieniędzy)
- Przepisy, mechanizmy kontrolne i kontrole zapobiegające przepływowi dochodów z przestępstw przez firmę: badanie klientów, monitoring, sprawdzanie list i zgłaszanie.
- AMLO (Hongkong)Rozporządzenie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (rozdział 615)
- Główna hongkońska ustawa AML obowiązująca od 1 kwietnia 2012 r.; załącznik 2 określa obowiązki badania klientów i przechowywania dokumentacji, a przepisy regulują licencje TCSP i VASP.
- Roczne zgłoszenie (NAR1)Annual return, Form NAR1 (roczne zgłoszenie)
- Formularz składany co roku przez spółkę w hongkońskim Rejestrze Spółek, zawierający jej siedzibę, dyrektorów, sekretarza, wspólników i kapitał zakładowy.
- Zaświadczenie o rejestracji działalności (BRC)Business Registration Certificate (zaświadczenie o rejestracji działalności)
- Dokument urzędu skarbowego potwierdzający rejestrację działalności zgodnie z rozdziałem 310; zawiera nazwę, adres, rodzaj działalności i numer rejestracji.
- Zaświadczenie o prawidłowym statusie spółki
- Zaświadczenie organu rejestrowego, że spółka figuruje w rejestrze oraz terminowo składa dokumenty i opłaca należności; często wymagane dla spółek z BVI i Kajmanów.
- Świadectwo założenia spółki
- Dokument wydawany przez organ rejestrowy przy utworzeniu spółki, podający nazwę, numer i datę założenia; dowodzi utworzenia, ale nie aktualnego statusu.
- Chińskie eIDChińska tożsamość elektroniczna (网络电子身份标识)
- Potwierdzenie tożsamości mieszkańca Chin kontynentalnych na podstawie czipa krajowego dowodu tożsamości, odczytanego przez NFC w telefonie i zweryfikowanego u źródła.
- Dane spółki
- Zestawienie hongkońskiego Rejestru Spółek obejmujące status spółki, siedzibę, kapitał zakładowy, wspólników, dyrektorów, sekretarza oraz złożone dokumenty.
- Należyta staranność wobec klienta (CDD)Customer due diligence (należyta staranność wobec klienta)
- Ustawowy obowiązek wynikający z załącznika 2 do AMLO: ustalenie i weryfikacja tożsamości klienta oraz jego beneficjentów rzeczywistych, a także poznanie celu relacji.
- Elektroniczne KYC (e-KYC)Electronic know your customer (elektroniczne poznanie klienta)
- Zdalna weryfikacja tożsamości za pomocą środków elektronicznych — od skanu dokumentu i zdjęcia selfie po rządową tożsamość cyfrową — zamiast osobistego spotkania.
- Wzmożona należyta staranność (EDD)Enhanced due diligence (wzmożona należyta staranność)
- Dodatkowe kontrole wymagane przy wyższym ryzyku prania pieniędzy, na przykład wobec osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne lub w relacji bez kontaktu osobistego.
- Standardowa umowa dla Wielkiego Obszaru ZatokiStandardowa umowa o transgranicznym przepływie danych osobowych w Wielkim Obszarze Zatoki Guangdong–Hongkong–Makau (Chiny kontynentalne, Hongkong)
- Uproszczona standardowa umowa PIPL dostępna od grudnia 2023 r. dla przepływu danych osobowych między dziewięcioma miastami Guangdong a Hongkongiem; zgłoszenie w ciągu dziesięciu dni roboczych.
- iAM SmartiAM Smart (智方便)
- Rządowa tożsamość cyfrowa dla posiadaczy hongkońskiego dowodu tożsamości w wieku co najmniej 11 lat, używana do logowania, wypełniania formularzy zweryfikowanymi danymi i podpisywania.
- KYB — poznaj swoją firmęKnow your business (poznaj swoją firmę)
- Badanie firmy na podstawie rejestru w miejscu jej założenia: czy istnieje i prowadzi działalność oraz kto nią zarządza i kto jest jej właścicielem.
- KYC — poznaj swojego klientaKnow your customer (poznaj swojego klienta)
- Kontrole, dzięki którym firma ustala tożsamość klienta, jego właścicieli lub osoby sprawujące nad nim kontrolę oraz cel relacji przed jej rozpoczęciem i w jej trakcie.
- Uzupełnianie dokumentacji KYC
- Dostosowanie istniejących akt klientów do aktualnych standardów: ponowna weryfikacja każdego klienta u źródła oraz poprawa brakujących lub nieaktualnych danych.
- Weryfikacja dowodu przez NFCNear-field communication identity verification (weryfikacja tożsamości przez komunikację bliskiego zasięgu)
- Odczyt czipa dokumentu tożsamości czytnikiem NFC w telefonie i sprawdzenie danych u źródła, bez polegania wyłącznie na zdjęciu dokumentu.
- Ciągłe KYC (pKYC)Perpetual know your customer (ciągłe poznawanie klienta)
- Utrzymywanie aktualnych danych klientów przez ponowną weryfikację po zmianie lub w krótkich odstępach, a nie wyłącznie podczas okresowego przeglądu.
- PIPL — chińska ustawa o ochronie danych osobowychUstawa Chińskiej Republiki Ludowej o ochronie danych osobowych
- Ustawa o danych osobowych w Chinach kontynentalnych, obowiązująca od 1 listopada 2021 r., określająca legalne sposoby przekazywania danych osobowych poza Chiny kontynentalne.
- Osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne (PEP)Politically exposed person (osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne)
- Osoba pełniąca ważną funkcję publiczną oraz jej rodzina i bliscy współpracownicy; zagraniczne osoby PEP podlegają wzmożonej należytej staranności na mocy AMLO.
- Sprawdzanie list sankcyjnych
- Porównywanie klientów, właścicieli i kontrahentów z listami sankcyjnymi obowiązującymi prawnie w Hongkongu i innych właściwych jurysdykcjach, przy rozpoczęciu relacji i później.
- Rejestr osób sprawujących znaczącą kontrolęSignificant Controllers Register (SCR)
- Rejestr beneficjentów rzeczywistych, który każda spółka w Hongkongu musi przechowywać w siedzibie od 1 marca 2018 r.; jest dostępny organom ścigania, ale nie publicznie.
- Singpass
- Singapurska państwowa tożsamość cyfrowa prowadzona przez GovTech; mieszkańcy logują się za jej pomocą i udostępniają dane osobowe zweryfikowane przez państwo z Myinfo.
- Dostawca usług powierniczych lub korporacyjnych (TCSP)Trust or company service provider (dostawca usług powierniczych lub korporacyjnych)
- Firma zakładająca spółki lub zapewniająca dyrektorów, nominatów, siedziby bądź powierników; od 2018 r. wymaga licencji Rejestratora Spółek na mocy AMLO.
- UAE Pass
- Państwowa tożsamość cyfrowa Zjednoczonych Emiratów Arabskich dla obywateli, mieszkańców i gości, służąca do logowania, potwierdzania tożsamości i podpisu cyfrowego.
- Ostateczny beneficjent rzeczywisty (UBO)Ultimate beneficial owner (ostateczny beneficjent rzeczywisty)
- Osoba fizyczna, która ostatecznie posiada lub kontroluje klienta; w Hongkongu chodzi o ponad 25% udziałów lub głosów albo o sprawowanie ostatecznej kontroli.
- Jednolity kod wiarygodności społecznejUnified Social Credit Code (USCC, 统一社会信用代码)
- 18-znakowy identyfikator na każdej licencji biznesowej w Chinach kontynentalnych, służący do wyszukiwania firmy w rejestrze SAMR i jako numer podatkowy.