Rozporządzenie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, rozdział 615 prawa Hongkongu, weszło w życie 1 kwietnia 2012 r. Nakłada obowiązki należytej staranności wobec klienta i przechowywania dokumentacji na instytucje finansowe oraz wskazane podmioty i zawody niefinansowe. Ustanawia też systemy licencji dla operatorów usług przekazu pieniężnego, dostawców usług powierniczych lub korporacyjnych i dostawców usług aktywów wirtualnych. Obowiązki badania klientów i dokumentacji zapisano w załączniku 2. Egzekwują je w swoich sektorach HKMA, Komisja Papierów Wartościowych i Kontraktów Terminowych (SFC), Urząd Ubezpieczeń, Urząd Celny i Akcyzowy oraz Rejestr Spółek, Stowarzyszenie Prawników, Hongkoński Instytut Biegłych Księgowych i Urząd Agentów Nieruchomości.
Najważniejsze zmiany
Zmiana z 2018 r. rozszerzyła obowiązki należytej staranności na prawników, księgowych, agentów nieruchomości i TCSP oraz wprowadziła licencjonowanie TCSP od 1 marca 2018 r. Zmiana z 2022 r., obowiązująca od 1 czerwca 2023 r., wprowadziła licencje dla dostawców usług aktywów wirtualnych, objęła rozporządzeniem handlarzy metalami i kamieniami szlachetnymi oraz dostosowała traktowanie osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne do standardów FATF, z podejściem opartym na ryzyku dla krajowych i byłych osób PEP.
Czego wymaga załącznik 2
Ustalenia i potwierdzenia tożsamości klienta oraz jego beneficjentów rzeczywistych z wiarygodnych, niezależnych źródeł; informacji o celu relacji; bieżącego monitoringu; dodatkowych środków przy wysokim ryzyku; korzystania z pośredników pod określonymi warunkami; oraz przechowywania dokumentacji przez co najmniej pięć lat. Wytyczne każdego organu nadzoru wyjaśniają, jak dany sektor powinien spełnić te obowiązki.
Jak wiąże się z tym Fill Easy
Załącznik 2 dopuszcza weryfikację przez organ państwowy lub uznany system identyfikacji cyfrowej — takie wyniki zwraca GovVerify — oraz z niezależnych wpisów rejestrowych, które zwraca CorpVerify. Nasza strona o KYC i AML w Hongkongu przyporządkowuje obowiązki do dowodów.