Załącznik 2 do AMLO określa osobę zajmującą eksponowane stanowisko polityczne przez pełnioną funkcję: głowę państwa lub szefa rządu, wysokiego rangą polityka, urzędnika państwowego, sędziego lub wojskowego, kierownika przedsiębiorstwa państwowego albo ważnego działacza partii politycznej. Obejmuje także małżonka lub partnera, dzieci i rodziców tej osoby oraz bliskich współpracowników. Od 1 czerwca 2023 r. rozporządzenie odróżnia osoby PEP spoza Hongkongu, pełniące funkcję poza nim, od hongkońskich osób PEP i uznaje osoby PEP z organizacji międzynarodowych. Urzędnicy z Chin kontynentalnych są obecnie osobami PEP spoza Hongkongu.
Zasady postępowania są różne. W przypadku zagranicznej osoby PEP artykuł 10 wymaga wzmożonej należytej staranności: zgody kierownictwa wyższego szczebla przed rozpoczęciem lub kontynuacją relacji, rozsądnych działań w celu ustalenia pochodzenia majątku i środków oraz wzmożonego bieżącego monitoringu. Wobec krajowych osób PEP i osób PEP z organizacji międzynarodowych środki stosuje się proporcjonalnie do ryzyka; wytyczne HKMA wyjaśniają, jak bank ma to ocenić. Osoba, która przestała pełnić funkcję, jest traktowana zgodnie z nadal istniejącym ryzykiem.
Dlaczego to ważne
Status PEP nie jest oskarżeniem. Wskazuje funkcję, którą można nadużyć do korupcji, dlatego firma musi poznać pochodzenie majątku klienta, zanim go przyjmie. Sprawdzenie nazwiska na listach PEP jest dopiero pierwszym krokiem; akta muszą też uzasadniać decyzję.
Jak wiąże się z tym Fill Easy
GovVerify może dodać kontrole AML i list sankcyjnych do wniosku o potwierdzenie tożsamości we wszystkich czterech systemach, a wynik trafia do podpisanego zapisu audytowego obok tożsamości potwierdzonej przez źródło państwowe. Dla spółek CorpVerify wskazuje dyrektorów i ustalonych właścicieli, których należy sprawdzić jako osoby PEP.