Sprawdzanie list sankcyjnych polega na porównaniu nazwisk i nazw w aktach z wykazami osób oraz podmiotów objętych sankcjami finansowymi. W Hongkongu sankcje Rady Bezpieczeństwa ONZ obowiązują na podstawie przepisów wydanych zgodnie z rozporządzeniem o sankcjach ONZ (rozdz. 537), a oznaczenia terrorystyczne na podstawie rozporządzenia ONZ o środkach przeciw terroryzmowi (rozdz. 575). Obrót środkami wyznaczonej osoby jest przestępstwem, więc kontrola ma znaczenie prawne, a nie tylko służy ocenie ryzyka. Firmy działające lub rozliczające transakcje w innych miejscach sprawdzają też listy obowiązujące w tych jurysdykcjach.
Wytyczne HKMA nakazują bankowi sprawdzać klientów, ich beneficjentów rzeczywistych i osoby powiązane przy rozpoczęciu relacji, po zmianie list i na bieżąco, a także zachować zapis kontroli i sposobu rozstrzygnięcia dopasowań. Większość dopasowań okazuje się fałszywa: popularne nazwisko na liście nie musi oznaczać klienta, a akta powinny wyjaśniać dlaczego.
Dlaczego to ważne
Skuteczność kontroli zależy od nazw, które do niej trafią. Sprawdzenie spółki bez dyrektora podpisującego dokumenty lub wspólnika o dwie warstwy wyżej pozostawia ryzyko. Dodatkową trudność stanowią tłumaczone i transliterowane nazwiska z Chin kontynentalnych.
Jak wiąże się z tym Fill Easy
CorpVerify zwraca nazwiska i nazwy do sprawdzenia: dyrektorów, wspólników oraz ustalonych właścicieli, po angielsku z zachowaniem oryginalnego zapisu. GovVerify może dodać sprawdzanie sankcji i list obserwacyjnych do tego samego wniosku o weryfikację tożsamości we wszystkich czterech systemach, a kontrole danych o przeszłości i list obserwacyjnych dla Chin kontynentalnych wracają wraz z resztą akt.