Negatywne informacje w mediach, nazywane też negatywnymi wiadomościami, to publicznie dostępne dane sugerujące, że klient, dyrektor lub beneficjent rzeczywisty ma związek z przestępczością finansową, korupcją, obchodzeniem sankcji albo działaniem organu nadzoru. Termin nie jest zdefiniowany w AMLO. Wytyczne organów nadzoru traktują te informacje jako element oceny ryzyka klienta i możliwy powód wzmożonej należytej staranności lub przeglądu istniejącej relacji.
Trudność polega na ocenie znaczenia informacji. Roszczenie cywilne, spór pracowniczy i wyrok za pranie pieniędzy mają różną wagę, a nazwisko pasujące do artykułu prasowego może należeć do innej osoby. Użyteczna procedura określa, co się liczy, zapisuje źródło i pokazuje wniosek analityka.
Rejestry publiczne są mocniejszym źródłem
Akta sądowe, listy egzekucyjne i kary regulacyjne są informacją negatywną od organu, który podjął decyzję, dlatego łatwiej się na nich oprzeć niż na doniesieniu prasowym. W Hongkongu orzeczenia i pisma wszczynające postępowanie są publicznie dostępne przez sądownictwo i sekretariaty sądów. W Chinach kontynentalnych Najwyższy Sąd Ludowy publikuje wyroki, sprawy egzekucyjne i listę dłużników uchylających się od wykonania wyroków, a organ regulujący rynek publikuje kary administracyjne i listę podmiotów o nieprawidłowej działalności.
Jak wiąże się z tym Fill Easy
Hongkońskie wyszukiwanie spraw sądowych zwraca wyroki, pisma i rozprawy dopasowane do nazwy strony. Wyszukiwanie spółki w Chinach kontynentalnych obejmuje postępowania sądowe i egzekucyjne, kary oraz informacje o nieprawidłowej działalności z rejestrów publicznych, przetłumaczone na angielski. Kontrole danych o przeszłości i list obserwacyjnych dotyczą osób i spółek z Chin kontynentalnych.