Przeciwdziałanie praniu pieniędzy obejmuje cały program firmy wymierzony w pranie dochodów z przestępstw i finansowanie terroryzmu. W Hongkongu program opiera się na trzech aktach: AMLO (rozdz. 615), który ustanawia obowiązki należytej staranności wobec klientów i przechowywania dokumentacji; rozporządzeniu o przestępczości zorganizowanej i poważnych przestępstwach (rozdz. 455) oraz rozporządzeniu o obrocie dochodami z handlu narkotykami (rozdz. 405), które określają przestępstwa prania pieniędzy i obowiązek zgłaszania podejrzanych transakcji wspólnej jednostce analityki finansowej; a także rozporządzeniu ONZ o środkach przeciw terroryzmowi (rozdz. 575).
Program ma cztery praktyczne części: należytą staranność wobec klienta przy rozpoczęciu relacji, bieżący monitoring transakcji i profilu klienta, sprawdzanie list sankcyjnych i PEP oraz zgłaszanie podejrzanych transakcji. Każdy organ nadzoru wydaje własne wytyczne dotyczące stosowania tych zasad w swoim sektorze.
Dlaczego to ważne
Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) ocenia Hongkong według swoich 40 zaleceń. Rozporządzenie zmieniano, by się do nich dostosować: w 2018 r. objęto należytą starannością prawników, księgowych, agentów nieruchomości i dostawców usług powierniczych lub korporacyjnych, a w 2023 r. wprowadzono licencjonowanie dostawców usług aktywów wirtualnych i dostosowano zasady dotyczące osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne.
Jak wiąże się z tym Fill Easy
Fill Easy dostarcza dane wykorzystywane w programie AML: wpisy rejestrowe i ustalanie struktury własności przez CorpVerify, tożsamość potwierdzoną przez państwo przez GovVerify oraz okresowe ponowne kontrole istniejącej bazy klientów przez monitoring i uzupełnianie dokumentacji. Ocena pozostaje po stronie firmy; dowody pochodzą ze źródła.